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      銀行公司管理崗年度工作總結

      作者:john1114 | 發布時間:2021-10-31 00:06:15 收藏本文 下載本文

      第1篇:銀行催收管理崗工作總結

      銀行催收管理崗工作總結

      總結【一】

      在市分行黨委正確領導下,信用卡工作認真貫徹省分行信用卡工作會議和市分行年度工作會議精神,緊緊圍繞考核指標和“穩發展、深轉型、強管理”工作方向,大力拓展市場,嚴密防控風險,在相關部門協助下,經過全員共同努力,取得了階段性成績??偨Y如下:

      一、基本情況

      信用卡業務運行基本平穩,市場拓展初見成效,業務規模止跌回升,內控水平進一步提高。截止9月30日,累計發卡28519張,其中有效卡XX張,比年初分別增加1853張、9564張;客戶數達到18030戶,其中活動客戶數為12837戶,比年初分別增加1287戶、6564戶;累計拓展特約商戶1048戶,其中有效商戶529戶,比年初分別增加220戶、118戶;貸款余額8372萬元,其中不良貸款余額346萬元,比年初分別下降9886萬元、-53萬元,比6月末分別增加1161萬元、-25萬元,不良率為4.1,比年初上升3.5個百分點,比6月末下降1個百分點,實現信用卡業務收入354.96萬元。

      二、工作特點

      (一)加強基礎管理,促進合規發展。

      今年以來,進一步加強了信用卡業務管理,根據中央和地方調控政策,按照監管要求,嚴格執行內部規章制度,合規發展信用卡業務。

      1、檔案管理進一步規范。今年落實了專人管理信用卡業務檔案,明確了檔案管理崗位職責。檔案管理崗檢查檔案合規后予以歸檔。本年新形成檔案已按時裝訂歸檔,同時對歷年檔案進行了清理、裝訂歸檔。對歷年樂分卡申請資料全部裝訂成冊,歸檔保管。從9月1日起,建立了發卡環節責任人管理臺帳。建立了檔案登記簿,嚴格執行查閱、借閱、復制檔案相關制度。

      2、客戶準入進一步規范。為從源頭控制信用風險,今年進一步嚴格了客戶準入標準,嚴格按工作意見和專題會議指定對象發卡和拓展特約商戶,明確發卡對象主要為行政事業單位人員、本行個人貴賓客戶和資產類法人客戶高管,拓展特約商戶對象主要為賓館、酒店、旅游景點、大型超市和賣場、房產和汽車銷售企業、醫院、學校、行政收費單位等。先后下發了“信用卡業務十二大禁令”、“四個一律不發卡”,全面規范客戶準入。

      3、崗位制約進一步規范。根據信用卡業務崗位分離要求,設立了營銷崗、受理崗、調查崗、審批崗、催收崗,分別安排了不同人員從事不同崗位,對審批崗和營銷崗、審批崗和調查崗、審批崗和催收崗實行了崗位分離。嚴格控制操作風險。

      4、發卡流程進一步優化。根據總行《****貸記卡發卡業務操作規程》對全行發卡流程實施優化,大大提高了貸記卡發卡效率。從客戶申請到網點受理,然后直接郵寄到市分行,減少了支行這一中間環節。市分行受理、錄入、調查、審批上送,全流程時間從以前平均30天縮短到3個工作日?;緦崿F了前臺貼近客戶,后臺集中處理發卡模式。

      (二)加強不良清收,遏制風險擴大。

      明確了貸記卡不良貸款清收責任人。對當年新增不良貸款實行責任清收,對存量不良貸款采取電話催收、信函催收、上門清收、法務清收(包括經偵隊、法院)等多種方式清收。截止9月30日,拔打催收電話246人次,寄送催收掛號信425封,上門清收20人次,累計收回不良貸款96.89萬元,不良貸款余額為346.31萬元,比上月下降26.35萬元。不良率從最高5.21%下降至4.14%,貸記卡不良貸款風險擴大趨勢基本得到遏制。

      (三)加強市場營銷,促進貸款增加。

      一方面加大了發卡和特約商戶拓展力度,擴大用卡客戶群體,改善銀行卡受理環境,另一方面加大優惠促銷力度,主動刺激持卡人用卡,進一步規范特約商戶受理銀行卡行為。在“XX歡享無限”市場營銷總體框架下,先后開展了“開卡有禮”、“首刷抽獎”、“奧運隨心拍”、“XX樂游韓國,特價出行”、“汽車分期”、“消費分期”等活動。截止9月30日,貸記卡貸款余額為8372萬元,剔除上年大額分期提前還款因素,比年初增加2612萬元,增幅為45.3%;分期業務貸款余額為1421萬元,其中商戶分期余額為242萬元,消費分期余額為1179萬元。

      (四)加強專業培訓,提高隊伍素質。

      先后開展了信用卡產品知識綜合培訓、分期業務知識專項培訓、發卡業務流程優化培訓,安排有關人員在新入行員工培訓班講授信用卡知識二次。通過培訓,大多數員工掌握了信用卡基本知識,能開口營銷信用卡產品,全員信用卡業務素質和營銷技能進一步提高。

      三、存在問題

      (一)勇于開拓精神不夠。

      信用卡業務是一項新興業務,必須有勇于開拓精神去推動發展。但是,全行信用卡業務市場營銷開拓精神不夠,總是被動營銷,沒有主動營銷意識。主要表現為:一是不能準確判斷客戶金融需求。營銷人員面見客戶時,習慣于營銷存款和貸款,對于客戶需求缺乏敏感性,未能針對客戶需求營銷信用卡產品。二是為完成任務而營銷信用卡產品。各支行很少從業務發展角度去做信用卡營銷工作,總是在任務壓頭時才突擊完成,對業務發展和經營效益貢獻不大,發展難以持續。三是畏難情緒較多。面對任務不是積極思考主動謀發展,而是推諉和消極應對,找出很多理由為自己辯解,總說信用卡業務難做。這種營銷精神不徹底改變,業務就不能持續、快速、有效發展。

      (二)促銷宣傳活動不夠。

      前期雖然做了一些促銷和宣傳活動,但是效果顯著不多。由于促銷和宣傳活動針對性不強,對客戶刺激力度不夠,市場影響力較小,品牌效應沒有很好地發揮,直接導致發卡、消費貸款、收入上升緩慢。

      (三)建設專業隊伍不夠。

      一是從業人員相對不足。信用卡業務流程涉及營銷、受理、錄入、調查、審查、審批、貸后管理、不良清收、風險分析等多個環節(崗位),涵蓋了信貸業務前臺和后臺。與快速發展、嚴控風險工作目標相比,人員數量相對不足。主要表現為信用卡營銷崗位和不良清收崗位人員缺乏。二是從業人員素質不高。部分信用卡從業人員年齡高學歷低,專業知識少,學習能力差,不能適應信用卡業務工作。三是從業人員穩定性不足。信用卡業務管理崗位人員從事專業工作達三年以上不多,大部分都是新調整到信用卡業務管理崗,新老交接不連貫,極大地增加了培訓工作量,同時加重了工作負擔。

      四、工作打算

      為圓滿完成任務,做好來年工作儲備,在后三個月,主要做好以下工作:

      (一)進一步落實指導意見。

      《關于加快信用卡業務有效發展指導意見》(XX)和《全市農行信用卡業務會議紀要》(XX)已印發各支行,要對照文件要求一項一項抓落實,全面解決營銷問題、隊伍建設問題、促銷和宣傳問題,嚴格管控風險,努力推動信用卡業務有效發展。

      (二)進一步加強市場營銷。

      市場營銷是我們工作中永恒主題,只有持續不斷地抓營銷才能持續發展。市場營銷是主動性工作,要把全行思想統一到主動營銷上來。一是做好網點營銷。發動網點人員營銷信用卡業務產品,重點營銷個人貴賓客戶,爭取人均營銷10戶。二是做好聯動營銷。信用卡部門要聯合公司部營銷資產類法人客戶及其高管,提高特約商戶和貸記卡覆蓋率,爭取營銷BMP商戶1戶。三是做好公務卡發卡工作。

      總結【二】

      自XX月XX日來到XXXX催收與反欺詐部這個大家庭。首先學習了我處貸后催收工作相關知識,及崗前各位同事指導和總部催收培訓。然后正式上崗催收一個月。在這一個月里我秉著一邊向優秀同事學習,一邊自我總結工作原則。說說我認識。

      首先、催收能力有待很大提高,我們是直催部門不是總部電催部門,如果我們水平還停留在提醒式催收水平那我們部門就沒有存在競爭力了。我們另外一個優勢就是能落地上門催收,各家銀行各家催收公司都在實施上門催收如果不能有過人技巧怎能保證優先挽回我行損失。

      其次、催收技巧問題,我們在催收中總會用到交通銀行北京辦事處司法組這個稱謂,首先我們法律知識要學習,民事訴訟流程、訴訟費、罰金、強制執行、支付令、刑事訴訟流程、刑法條款、刑事處罰后果。如果這些基本知識都不能掌握牢了,輕則客戶認為你不專業、重則認為你是騙子。在催收中我們客戶90%以上都是換了單位住宅,怎么能掌握客戶現在資料。對于很多我不是不還就是沒錢這種客戶我們怎么能督促他想辦法把錢還上等問題。在以后工作中還要不斷學習。

      再次、思想認識要改變,催收也是銷售一種。以前覺得催收就是要賬誰要回來多誰任務完成好就是優秀了。我們直催部門也是銀行一個窗口部門,我們一言一行都代表著銀行形象。我們不但是催收也是客服。

      第2篇:銀行貸后管理崗工作總結

      2011年度信貸管理工作總結匯報 2005年在省、市行的正確領導下,我行信貸管理工作緊跟總行股改工作步伐,在全力壓縮和控制信貸風險,改革信貸管理體制,完善業務規程,提高風險控制能力上下功夫,為構建現代商業銀行信貸風險管理架構和運行機制奠定基礎?,F將今年主要工作匯報如下:

      一、2005年主要指標完成情況

      1、12月末資產質量狀況。年初我行全部貸款(不含票據貼現、牡丹卡透支,下同)為***億元,按總行確定的信貸資產剝離要求,6月末實現法人客戶不良資產剝離***戶,貸款總額***億元,其中:可疑類貸款***戶,金額***億元;損失類貸款***戶,金額***億元。**月末全行貸款為***億元,不含剝離因素比年初下降***萬元,比*月末貸款剝離后余額減少***萬元,綜觀法人、個人兩類貸款質量狀況是:

      (1)法人客戶:2005年12月末,全部貸款余額為***億元,按貸款五級分類,其中正常類貸款為***萬元,比6月末減少***萬元,占比**%,;不良貸款為***萬元(其中:次級類貸款***萬元,可疑類貸款***萬元),比6月末增加***萬元,占比**%。 (2)個人客戶:截止2005年12月末,全行個人貸款***筆,貸款余額***萬元。其中:個人住房貸款***筆,貸款余額***萬元,占比為**%;個人消費貸款***筆,貸款余額萬元,占比為**%。個人住房關注貸款列全省第*位,不良貸款列全省第*位;個人消費關注貸款列全省第*位,不良貸款列全省第*位。

      受夯實信貸資產質量的影響,12月末貸款形態是:正常貸款***筆,貸款余額***萬元;關注貸款***筆,貸款余額***萬元,關注貸款率**%,不良貸款***筆,貸款余額***萬元,不良貸款率**%。關注及不良貸款率分別比年初分別增加**和**個百分點。

      2、壓縮潛在風險貸款情況:今年上半年總、省行先后兩次鎖定我行潛在風險貸款**戶,金額***萬元,下達上半年壓縮潛在風險貸款計劃***萬元。下半年鎖定潛在風險貸款*戶,金額***萬元,壓控計劃為***萬元。上半年,全行實現壓縮潛在風險貸款***萬元,完成計劃的**%。其中實現現金清收***萬元、風險轉化***萬元、風險釋放***萬元。6月末全行潛在風險貸款余額為***萬元,占全部法人客戶貸款余額的**%。7月初至12月末,實現壓縮潛在風險貸款***萬元,完成計劃的**%。其中:現金清收***萬元、風險釋放***萬元。12月末全行潛在風險貸款余額為***萬元,占全部法人客戶貸款余額的**%。

      3、壓控**年以來新增不良貸款情況。12月末**年以來新增貸款**億元,較6月末法人貸款剝離后減少**萬元。其中:正常類貸款減少***萬元,關注類貸款減少***萬元,次級類貸款增加***萬元,可疑類貸款增加***萬元,不良貸款總計***萬元,不良貸款占比為**%,比省行下達控制目標*%超**個百分點。

      二、2005年信貸管理工作回顧

      今年我行信貸管理工作的主要內容是: (一)積極推進信貸經營管理體制改革,完善信貸經營管理架構

      根據省、市行要求,今年我行建立全新的信貸經營管理架構和運行機制。

      1、構建科學的信貸業務風險控制體系,規范信貸業務操作。

      今年我行信貸管理較大變革。一是改革原有法人客戶業務管理模式,組建“信貸業務核保及操作中心;二是承接全行個人消費信貸業務的管理。為嚴控信貸風險,我們從明確崗位、建立健全崗位責任制入手,重新設計工作流程,制定并下發管理制度,實施規范操作。

      1、改革法人客戶業務監督方法,全面推行“一對一“監督。近年我行對原有“貸后監督中心”工作內容進行改革,將原有信貸審查員更改為信貸業務操作員和支行貸后管理情況監督員,通過“一人管一行,逐戶、逐筆監督”的方式,對剝離后我行剩余的信貸資產,實行操作與監督合一。先后*次組織大規?,F場檢查,下發《信貸業務整改通知書》和《加強管理工作意見》**份,實現整改不規范操作問題**啟,推動了我行信貸業務規范化管理工作進程。

      2、實施個人業務審批與監督分離。個人消費信貸業務,我們在實現前后臺分離的基礎上,對列入信貸管理部的后臺業務,實行了審批與監督分離、相互監督、相互制約的工作機制,有效地控制了信貸操作風險。上半年通過實施有效監督,實現對信貸檔案入庫不及時、抵押未登記等問題整改**啟,涉及貸款本金***萬元,使信貸風險問題消滅在萌芽狀態。

      3、以制度規范操作、監督行為。為規范信貸業務操作,今年上半年我們先后在信貸管理上組織并起草若干規章制度,分別是:《*****消費信貸審查委員會工作規則》、《****消費信貸審查中心管理辦法》、《****加強貸后監督管理辦法》、《關于規范提取信貸檔案管理的補充規定》、《2005年度公司客戶信貸資產質量和潛在風險貸款壓縮退出考評辦法》、《****法人客戶信貸業務操作及核保操作中心工作規則》等,上述規則、辦法運行后,有效地加強了我行信貸管理工作。

      (二)加強信貸資產質量管理,全力清壓潛在風險貸款

      今年我們將夯實資產質量和責任人,嚴格控制新增貸款風險,全力壓縮潛在風險貸款作為今年信貸管理工作的重中之重。

      一是要建立風險識別、規范信貸業務報批及操作管理。為規范管理,我們堅持信貸準入條件,對剝離后法人客戶進行精細化管理,認真篩選、排序分類。本照“服務營銷、控制風險、盤活資金”的要求,加大工作力度。

      首先將***、***、***等3戶客戶列為我行重點支持客戶,對其重新設計融資方案,及時與總行信貸審批中心溝通匯報,力爭取得其對此類客戶存量貸款向新增貸款轉化創造條件。經工作到12月末止,實現存量向新增有效轉化*筆,金額***萬元。

      其次夯實信貸資產質量,清查貸款責任人。在2004年對全行信貸資產質量夯實的基礎上,為配合股改的需要,今年我們又先后三次組織對管轄貸款進行質量認定,重新劃定出不良貸款***萬元,同時通過對貸前、貸中、貸后三個階段檢查**筆,金額***億元貸款,逐筆通過貸

      前、貸中、貸后檢查,發現管理責任及人員,對不良貸款逐戶逐筆建立個人責任檔案、認真記錄每筆貸款全過程風險控制情況,并將其作為信貸業務檔案的有機組成部分,集中信貸檔案庫管理。在此基礎上提出責任人處理意見,經報有關部門核準,全年共形成責任認定報告***余份,為全行處理責任人**人次(涉及副科級以上領導干部*次)其中經濟處罰**人次,罰款***元,通報批評*人次,行政警告*人次,記過*人次,記大過*人次提供了第一手材料。

      二是實行信貸業務精細化管理。為推進信貸資產精細化管理,下半年我行對剝離后的**戶,金額為***萬元的貸款全面行了精細化管理,根據總行制定的行業信貸政策和信貸管理規定,結合客戶實際情況,從規避信貸風險入手細分客戶,適時劃定支持、維持、壓縮、退出四個類別,按不同貸款方式和形態,逐戶、逐筆制定和落實管理措施,取得成效。到12月末,實現壓縮潛在風險貸款***萬元(其中:現金收回***萬元,不良釋放***萬元),清收不良貸款***萬元。期間我們還先后多次組織開展信貸資產十二級分類測試,均保質、保量地完成了工作任務。

      三是全力控壓潛在風險貸款。今年省行上半年兩次核定我行潛在風險貸款**億元,下達上半年處置計劃**億元,下半年核定潛在風險貸款***萬元,下達壓縮計劃***萬元。對此我們高度重視,年初即及時下發了《*****壓縮潛在風險貸款考核辦法》,先后*次組織支行匯報工作任務落實情況,市分行召開*次特定風險分析會議,隨時分析解決影響工作進度的難點問題,逐戶制定、落實工作預案,兩級行領導帶頭承包潛在風險按壓大戶,并通過“督辦制度”,全面推動了我行潛在風險貸款壓降工作。由于上述工作的落實,上半年,全行實現潛在風險貸款壓縮**億元,占壓縮計劃的**%,其中現金清收***萬元、轉化***萬元、不良釋放***萬元;7月初到11月末,壓縮潛在風險貸款***萬元,占壓縮計劃的**%,其中現金清*萬元,不良釋放***萬元。在具體抓好潛在風險壓降上,我們的主要做法分別是:

      1、創造條件,釋放不良貸款。根據省行下達的釋放計劃和我行潛在風險特征,我們分解下達劣變工作目標,要求各支行對原有不良貸款實行“瘦身”管理,編制潛在風險釋放鏈,采取措施騰出空間,釋放潛在風險貸款。通過落實上述要求,前四個月全行通過核銷、現金清收、以物抵貸等方式,實現原有不良貸款“瘦身”近億元,扣除省行上收核銷指標后,騰出潛在不良貸款釋放空間***萬元,實現**戶潛在風險釋放***萬元。

      2、發揚“螞蟻啃骨頭”精神,實現非大額現金清收*筆,金額***萬元。主要采取了信貸、會計聯手監督扣款、票據融資還款等措施。

      四是借助法律手段,強制收貸。2005年7月初,不良貸款仍有釋放的趨勢,對此我行及時將清收工作重點轉移到強制收貸上,并且得到了政府的大力支持。對現有存量貸款進行分類排隊,結合借款人生產經營、財產變現能力等情況,分別以訴訟、風險代理、以物抵貸、媒體曝光等方式,有針對性的制定清收措施。

      1、法人客戶訴訟結果。市分行召開支行一把手不良貸款處置會議,對**戶損失類、可疑類貸款,逐戶剖析分類施策。例:對****公司***萬元貸款、****商場***萬元貸款、****公司***萬元貸款、*****中心***萬元貸款通過依法訴訟,向法院申請強制執行,變賣銀行抵押物,行使抵押優先受償權。截至2005年12月末,通過處置抵押物收回貨幣資金***萬元,其中:****公司***萬元、********萬元。

      2、個人貸款付諸司法情況。針對我行個人住房貸款假按揭問題,我行聘請省行法律專家顧問團來我行現場辦公,分析論證假按揭形成的不良貸款處置方式。例如:通過剖析***公司**戶,***萬元假按揭貸款,法律專家顧問團建議,如按民事糾紛訴訟,法院極有可能認定個人住房借款合同無效,銀行只能要求開發商返還套取的銀行貸款,而這***戶假按揭貸款,開發商重復抵押的有***筆,余額***萬元,抵押面積***平方米,其中***萬元貸款無對應房產;在抵押給我行后又出售有**筆,余額***萬元,抵押面積***平方米,售房款不知去向,鑒于上述情況,法律專家顧問團推薦通過省公安廳追繳開發商套取的銀行貸款。11月中旬,省公安廳已批準立案,將該案列入省公安廳督辦案件,經偵部門正積極查找資金去向。

      對開發商以個人住房按揭形式融資,進行房地產開發形成的不良貸款,我行則采取訴訟方式清收。

      (1)、商業網點正常經營的*戶,*筆貸款金額***萬元。首先通過法院查封商業網點,防止企業將營業網點抵押其他人或轉手出租、出售,阻撓銀行清收貸款,然后通過依法公開拍賣,變現收回銀行貸款。截止11月末,該案已進入執行程序,待評估報告生效后,公開拍賣。

      (2)、對借款人分散,貸款金額較小的個人住房貸款,我行充分利用律師事務所人手多,與法院等部門具有暢通、良好的溝通能力等優勢,實行合屬辦公,要求實行風險代理案件的律師事務所,抽出*名律師,在代理我行案件期間,這*名專職律師不得接受其他人委托,在我行住房貸款專營支行設辦公室,每天同我行管戶信貸員一起,逐戶清收。在此期間我行不承擔任何費用,律師事務所自帶兩臺轎車。12月1日,律師事務所正式進駐我行***支行,當日同信貸員一起挑選**戶個人住房貸款,周

      六、周日兩天加班,擬從***戶,***萬元個人住房貸款中挑選一批符合訴訟條件的,年底前通過公證強制執行或訴訟方式清收。

      (三)完善分層次的貸后監督檢查體系,查找貸后管理薄弱環節,全面整治貸后管理 整治貸后管理工作是今年信貸管理工作重要內容之一。我們在去年推行《信貸員工貸后累計不良積分》的基礎上,今年對全行信貸業務推行了貸后管理后臺全面監督制度,并制定了實施細則,進一步規范貸后管理工作和操作流程,嚴肅檢查紀律和檢查責任,全面提高了我行貸后監督檢查能力。

      1、加強新增貸款管理,建立逐筆跟蹤、逐戶控制、逐人負責的管理制度。我們強化對借款人第一還款來源的監管,堅持以抓住借款人現金流、結算量作為流動資金貸款貸前審查和貸后管理的核心,所有的貸款要求??顚S?,專人專戶管理,有效控制貸款第一還款來源。全年在審貸中發出查詢*條,提出風險規避措施*條,措施落實后,有效地規避了新增貸款風險;貸后管理監督發現問題*條,均得到有效整改。

      3、健全貸款監測分析機制,實行風險控制負責人制度。今年全面推行風險分析例會制度,發現風險隱患及時研究制定風險防控方案。全年召開風險分析會議*次,重點解決了客戶支持

      類別排序、壓降潛在風險及不良貸款清收難點問題、防范個人消費信貸風險、***公司、***公司等重點客戶重點問題,切實防范化解貸款風險。

      4、嚴格規范信貸業務檔案、臺帳系統管理。一是嚴格落實信貸檔案管理的各項規定,提高信貸業務檔案的軟件質量,確保歸檔內容的及時、完整、真實、有效。我們規范了權證檔案出入庫管理,全面實行了入庫檔案監督員查驗,對重點客戶由信貸監督員制定管理意見付諸實施的管理機制。對個人客戶信貸檔案重新復查,到10月末止補充個人檔案資料**份,有效地防范了信貸風險,增強了個人客戶風險意識。二是加強***系統使用與維護、***系統移行勾對、人行接口管理。主要是推行了中小企業類型標準標注、加強了錄入質量管理,實現誤差為零的工作目標,同時還努力拓展系統功能作用,加大系統分析監測的內容;組織培訓移行勾對參加人員,協調各部門超計劃完成總行任務,人行數據傳送率100%,保證數據及時、準確,努力實現全行信貸信息有效共享。

      5、積極參與股改工作,全力做好基礎工作。參與了全行信貸資產的調查與評估、不良貸款管理責任進行審查、對不良資產資料進行了填表復核等項工作,均做到了保質保量地完成任務工作。

      三、存在的主要差距與問題

      1、支持前臺業務發展仍顯薄弱。對我行信貸業務發展受阻的現實面前,缺乏有效的深層次可行性探討與研究,對具有一定風險的信貸業務,尚不能從有效發展的角度進一步研究風險規避措施,對此較為茫然,使我行被迫放棄商機。

      2、個人消費貸款貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環節,“重貸輕管”問題現象較為普遍。在關注類貸款和已出現的不良貸款中,除本身出現問題不能正常還款外,相當一部分是貸后管理和檢查工作不到位。形成控壓個人消費貸款風險工作處于被動地位,存在辦法少、措施弱的問題,導致對不良貸款控壓工作異常艱難。

      3、從實際工作情況看,僅能忙于日常事務,缺乏對全行信貸管理工作長期目標研究與制定,存在工作不系統、重點不突出、管理目標短期化問題。

      4、部分信貸人員素質、技能和責任心還不能適應現代商業銀行的要求,信貸資產防范風險意識薄弱。全行信貸工作效益觀念不強、遇事推諉、分析反映信貸風險工作不到位、辦事拖拉等影響工作開展的問題仍時有表現。

      四、2006年信貸管理工作計劃 2006我行將緊緊圍繞總、省行的工作方針,提高“內涵”質量,在控壓風險,壓縮轉化不良貸款上下工夫,實現信貸業務健康發展。主要工作設想有以下幾點:

      1、強化貸后管理操作流程、責任制,形成鐵的紀律。法人客戶和個人客戶貸款全部落實到《信貸員工貸后管理不良積分制度》管理,繼續推行貸后精細化管理工作,逐戶逐筆業務實行貸后管理“一對一”監督,實現貸后管理前、后臺分離,操作與監督相互制約的管理機制。把法人客戶的評級、授信、貸款三查及法人個人客戶信貸檔案等信貸業務納入檢查范圍,杜絕篇二:2014年分行貸后管理季度工作小結 **分行2014年二季度貸后管理工作小結 為提升我行貸后管理水平,有效防控信貸風險,我行對二季度法人授信客戶的數據質量、定期檢查、風險預警、ab角制度落實情況等項目進行了全面貸后定期檢查,總體上,二季度貸后管理工作在思想上形成了上下統一;在質量上取得了實質性進步;在形式上做到了攻守兼備,自我評價得分情況如下: 截止2014年6月末,全行表內有用信余額公司類客戶58戶,其中貸款129070萬元(不含貼現,低風險業務);銀行承兌匯票敞口7028萬元;六月末完成定期檢查報告60戶,檢查面達到100%;本期回收貸款16筆,回收金額25500萬元,其中提前收回信用客戶6戶,收回貸款金額10050萬元,到期回收信用客戶10戶,回收貸款15450萬元。

      具體問題:

      1、貸后定期檢查:各經營行均完成二季度貸后定期檢查報告,但部分客戶檢查報告未在分行規定時間內(6月20日之前)完成,其中營業部1戶、市場一部8戶、市場三部4戶、市場五部1戶(6月23日上報)。

      2、信貸系統數據質量:各經營行貸后管理檢查報告質量總體較好,但在銷售資金歸行分析質量、客戶生產經營綜合核查分析質量、客戶財務情況核查等方面尚存在不足,例如:市場一部客戶**州龍城實業有限責任公司銷售資金歸行分析缺少具體數據;營業部客戶**州鴻興裝飾裝潢有限公司無客戶財務數據分析;市場四部客戶**州福源實業有限公司貸后檢查報告過于簡單,無客戶上下游交易對手分析及企業現金流分析等。具體問題可參看**分行二季度貸后管理在線監測工作底稿。

      3、ab角制度落實情況:市場一部客戶**市航新貿易有限責任公司b角客戶經理為**,**納鑫商貿有限公司b角客

      戶經理為**,上述兩位客戶經理在系統內不是對公客戶經理。

      4、貸后例會:因公司部督導不到位,各經營行雖已召開貸后例會,但貸后管理會議材料未上報,此項不扣分。會后一周內請各經營行上報二季度各經營行貸后例會相關材料,三季度起公司部將現場參與各經營行貸后例會。

      具體工作體現以下幾個方面:

      一、二季度貸后管理工作情況:

      1、貸后檢查質量穩步提升。公司部要求各經營單位將銷售資金歸行作為貸后檢查的重點,以現場檢查為基礎,以客戶流水為依托,加強以現金流為主線的貸后監測。從貸后檢查報告的完成情況來看,一是完成態度更加積極、認真。報告普遍填寫比較詳細,敷衍、流于形式的情況大大減少,空白項極少。二是填寫方法基本掌握。對于銷售資金歸行分析、客戶生產經營綜合核查分析等填寫重難點,客戶經理已基本掌握取值方法和分析技巧,較上季度有明顯提升。三是分析技巧更加嫻熟。通過監測發現,大部分客戶經理能夠根據客戶的行業特征和風險狀況,抓住關鍵風險點,進行差異化分析,使報告中雷同、重復性內容大大減少。四是支行行長把關更加嚴格。支行行長是貸后檢查報告質量審查的第一關,貸后檢查報告質量的整體提升直接表明支行行長發揮了重要的把關作用。

      2、貸后例會質量明顯提升。二季度由公司部牽頭,支行

      配合,選取了&&和**兩戶授信客戶,由公司部提前介入并主導貸后檢查過程,全面了解客戶經營狀況,完成了一次樣板式的貸后管理例會,并形成文字資料在各支行之間推廣。

      3、營銷支持功能逐漸顯現。圍繞貸后管理服務客戶營銷的需要,將資金歸行、交易對手營銷延展分析、客戶后續營銷機會等作為重點項目進行檢查,將6月做為授信客戶的回訪月,由支行行長帶領管戶經理親自上門拜訪客戶,要求授信客戶季末時點余額必須達到授信額度的20%,對于資金歸行長期不達標的客戶迅速調整授信策略,促使客戶經理持續跟進客戶及上下游的潛在需求,深入發掘客戶價值,截止6月末,授信客戶存款季末時點余額1.96億元。

      4、非標業務貸后檢查有序開展。為有效防控非標業務風險,促進非標業務健康發展,根據總行相關文件要求,我行對轄內貸款客戶**州廣播影視傳媒集團有限責任公司的8000萬元非標貸款進行了線下的貸后監測,公司部建立貸后監測臺賬,客戶經理按季開展了現場檢查,完成檢查報告,有效降低了非標業務的信貸風險。

      5、擔保貸款風險逐漸減少。針對擔保公司擔保貸款,在二季度由分行公司部組織、支行配合,對**城區兩家擔保公司進行了一次反擔保措施落實情況的全面檢查并形成書面專項檢查報告,排查了擔保貸款的風險隱患。

      6、貸后管理能力逐步提高。分行公司部持續開展在線 監測,定期組織開展法人授信客戶經理培訓學習,改變“重存款營銷,輕銷售資金歸行”的思想,客戶經理貸后管理能力逐步提高。

      二、目前貸后管理工作存在的不足:

      1、總行一季度貸后檢查報告中指出,我行貸后管理中最大的問題即法人授信客戶資金歸行率低,資金回籠普遍低于授信份額。雖二季度將授信客戶資金歸行作為重點工作,取得了一定的效果,但與要求還有差距。截止6月末,法人授信客戶存款余額1.96億元,占授信總額度的17.57%,占比低于20%的硬性要求。

      2、定期檢查報告質量仍需進一步提高,雖然我行二季度的定期檢查報告覆蓋率達到100%,但對于銷售資金歸行分析、客戶生產經營綜合核查分析等填寫重難點的掌握程度尚需進一步提升,距離優秀貸后檢查報告的水平還有較大差距。

      3、賬戶資金定期檢查臺帳不完善且客戶經理現場檢查的進度質量不高,對企業雖然建立了監測臺帳,但監測臺帳維護存在不及時、不完整的情況;現場檢查頻次偏少。

      三、下階段工作計劃:

      1、持續提升貸后檢查質量,尤其是貸后現場檢查環節,公司部將細化監測內容,經營行“一把手”要切實履行貸后雙人管理職責,認真開展貸后現場檢查,避免走過場、走形式,嚴格把控信貸風險。篇三:貸后管理年心得

      貸后管理年學習心得

      為切實落實總行“貸后管理年”活動的開展,營業部在分行“貸后管理年”再動員大會后就馬不停蹄的結合分行的活動方案開展了集中學習和自主學習。也是通過近一個月的學習,本人對貸后管理也有了新的認識。下面就談談我對貸后管理的認識和學習的心得: 1.通過此次學習了解到貸后管理的作用不僅是為了能夠到期收回貸款本息,也是通過貸后管理這項工作,收集企業的信息、維護客戶的關系、了解企業的上下游,堅持貸后管理與跟進服務相結合.在做好貸后管理的同時,加強業務滲透,全方位拓展業務品種,增強對客戶的監控,提高銀行的綜合收益。 2.其次,我認為防范貸款風險首先要轉變“重貸輕管”的觀念,樹立全程監控信貸風險的理念。貸后管理是銀行全程監控風險的重要環節,須樹立起貸后管理和貸前決策同等重要的觀念,克服重貸輕管的思想,將貸后管理做到實處,處理好貸款營銷和風險防范之間的矛盾.以貸后管理推動業務的穩速發展。要進一步優化考核指標.在注重信貸績效方面考核的同時,明確設置貸款質量的考核指標,結合貸款五級分類,提升管理層次,對信貸資產質量進行嚴格控制。 3.針對不同客戶采取不同的管理措施。建立分層次管理制度,以集團客戶、重點客戶、系統性客戶、行業龍頭客戶為管理重點。成立由相應級別管理行牽頭的貸后管理項目組,協調一致,全方位監管服務,盡可能保證在對等的條件下進行貸后管理、監控風險。三是建立風險預警、保全預案制度,對于風險高、敞口風險大的信貸業務,貸款發放后,進行細化分析,設立風險預警指標,嚴格監測,并在貸后檢查中提出保全預案,提出在假定風險發生時的應對方案,將損失降低

      到最低限度。 4.建立客戶經理等級管理制度.不斷提高客戶經理綜合素質,防范道德風險和能力風險??蛻艚浝硎琴J前決策調查的第一崗,也是貸后管理的第一崗,責任重大.客戶經理綜合素質的高低,直接影響著貸后管理的效果,是貸后管理中至關重要的因素。所以我們要不斷的提高自已的綜合素質,加強信貸業務的學習,提高風險識別、風險監測、風險預警、風險處理的能力。

      5.多策并舉,貸后管理與服務相結合,實現雙贏目標。貸后管理是一項系統工程,面對日益復雜的市場風險環境,貸后管理手段也要不斷推陳出新。三個辦法一個指引的出臺,為我們的貸后管理工作奠定了基礎,確保了貸款資金不挪做他用?,F在我行在開展業務時力爭做客戶的主流銀行,要求貸款客戶的資金回籠要在我行,我覺得這也是貸后管理的工作之一,這不僅是為了增加本行的存款,也是對客戶貸款資金流向、結算頻率、現金流量、貨款歸行率等一手資料的掌握,我們可以通過以上資料的認真分析,把握時機,對發生重大變化的及時提示預警,果斷采取應對措施。篇四:銀行風險崗位工作總結

      年終總結

      即將過去的2013年,對我來說是忙碌的一年、更是幸福的一年.我衷心感謝行里對我的栽培和信任,更感謝行領導和同事們所給予我的關懷和照顧,現將我個人近一年來學習、工作、存在的問題以及今后努力的方向進行簡要總結:

      一、工作回顧;

      今年上半年,我在小額金融部任職評審經理崗位,負責風險政策在業務經辦中的貫徹落實,同時對具體授信項目進行盡職評審,半年內,我堅持與每一位授信客戶面談并實地調查,共撰寫評審報告xxx份,評審后放款xxx筆,涉及金額xxxxx余萬元。 11月底,在總行風險前臵的方針指引下,我調至xxx支行擔任風險經理,主要負責在貸前、貸中和貸后各環節對所轄支行授信業務相關人員提供盡可能的業務咨詢和指導,并根據具體情況出具風險預審意見,同時將業務發展中遇到的疑難問題向總行風險部反饋。

      二、存在的問題;

      (1)從業經驗不足、理論知識不夠扎實

      無論是在評審還是風險經理崗位,雖然我都盡自己的最大努力勤勉、盡職、公正地完成領導交辦的各項工作,但短暫的從業經驗和理論知識的匱乏仍讓我時常感到提高業務水平的重要和緊迫。

      (2)服務意識有待增強

      作為中后臺員工,與一線員工,尤其是客戶經理溝通交流不深入,

      沒能幫助一線同事最大限度地釋放營銷能力和客戶服務效率。 (3)工作中缺乏創新意識

      工作上大多數時候只是按部就班地完成領導交辦的任務,缺乏創造性、點子不多、思路不新。

      (4)政治敏感性不高

      有時對監管文件精神和領導的指示吃不透,對事情發展趨勢的分析判斷拿不準,不能根據出現的新情況、新問題積極地做出反應,導致工作中出現了延誤和偏差。

      (5)文字綜合能力亟待提升

      雖然已完成了不少材料撰寫工作,但總體來說,材料質量不高、深度不夠,工作效能不高。

      三、存在問題的根源

      深刻反思后我認為,上述問題的存在是源于自身業務水平不足和服務意識不強。

      首先,具備一定理論水平和業務能力是職業發展的前提,也是我行對員工從業的基本要求,雖然我從未放松過對業務知識的學習,但也深知自己離一個合格的風險管理崗位員工的要求還有一定距離。 其次,現在各家銀行都在樹立“以客戶為中心”服務理念,對于這一點,作為中后臺員工,我的認識還不夠深刻,為一線同事提供的服務不夠細致、周全。

      四、來年的工作安排 (1)繼續提高業務能力。多看、多聽,多請教,尤其加強財務知識、 法律條文和貸后管理工作方面的學習。

      (2)增強服務意識。減輕前臺同事工作壓力,讓一線同時有更多的精力服務客戶,同時多與其他條線部門(營業部、計財部等)進行溝通交流,提高服務意識和水平。。

      (3)加強創新意識。在風險可控、流程合規的前提下,開拓性、創造性地開展工作,多為領導出主意,想辦法,做好領導參謀、當好助手。

      (4)提高政治敏感性。在政治敏感性上加強修養,形成敏銳的觀察和全面的視野,對每一件事情的不確定性保持高度的警惕,并根據自身的環境和能力來及時采取應對的措施。

      (5)繼續鍛煉文字綜合能力水平。通過自身努力,不斷強化學習,虛心向身邊同事求教,取長補短,修正不足,提高文字表達能力和寫作水平。

      每當從銀行早出晚歸,帶著行里的溫馨,一路也覺得不那么孤單。在這里我全心追尋我的理想、用心學習每一點知識、用心理解我的每一樣工作。我很慶幸自己能夠進入這樣一個團結協作的集體中工作,是這樣的一個集體給了我學習提高的機會。在今后的工作、學習中,我會堅持不懈地完善自我,在領導和同事的指導幫助中提升自己,發揚長處,彌補不足,以”敬業、愛崗、務實、奉獻“的精神為動力,不斷進取,扎實工作,同xx銀行共同成長。篇五:貸后管理工作總結

      財務部貸后崗位職責

      崗位職責:工作性質屬于財務部門,主要做一些日常數據的統計整理、核算分析以及客戶關系協調,催款,維護的工作。

      工作流程:工作主要劃分為3大部分。

      1、客戶還款催收

      客戶還款流程: 劃分客戶還款日期→群發催收短信→每天電話查詢客戶銀行卡還款情況→統計還款數據→把未還客戶數據整理→在應還日期第二天給客戶打電話催收月還→如客戶持續不還款要每天負責催收

      2、還款明細核算和數據錄入

      還款明細核算流程: 查看客戶貸款額、車型、年限及當天提車日期→在表格中調換利率→輸入客戶信息進行核算→核對驗證數據(銀行卡號 提車日期 客戶貸款額度 車型 姓名) →把數據在各個表格中進行整理和填充→把還款明細及相關資料粘貼整理→把裝訂信封中還款明細交由客服負責人郵寄

      銀行放款數據錄入流程:

      有銀行放款單子需要進行數據錄入登記→銀行還款日期錄入→銀行月還金額錄入→進行粘貼整理保存

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      在客服信息表的基礎上整理出財務信息表→需錄入客戶銀行卡號信息→客戶的準確提車日期→客戶還款明細已出未出→查看客戶信息資料是否有增添和修改(手機號主要)

      3、是客戶結清手續部分以及銀行還款部分。屬于結算和核對。 結清手續流程:

      結清客戶應付款項以及各種手續費→打印表格讓領導核實簽字→進行結清客戶的數據清理

      銀行還款流程:

      統計客戶本月應墊款數據→進行金額卡號姓名日期的校對→交接本部門人員復對→確保正確后打印請各部門領導簽字→簽字過后交接出納進行墊款 工作目標: 在公司也有近8個月的時間,也是看著客戶量的不斷增多,所以也希望公司能夠越來越壯大。當然公司有目標,我們自己也需要豎立目標。我的目標就是新的一年,要保持自己是在不斷進步的,在做好自己本職工作的前提下,也要不斷完善自己,提高自己。作為一個財務部貸后管理崗,我新一年的目標就是要更嚴格的把控客戶的還款情況,盡可能減免公司的損失,積極和客戶領導進行溝通,做好服務。在問題和突發情況下要做好應急準備以及風險評估,一切以公司的利益為重。

      第3篇:銀行貸后管理崗工作總結

      2011年度信貸管理工作總結匯報 2005年在省、市行的正確領導下,我行信貸管理工作緊跟總行股改工作步伐,在全力壓縮和控制信貸風險,改革信貸管理體制,完善業務規程,提高風險控制能力上下功夫,為構建現代商業銀行信貸風險管理架構和運行機制奠定基礎?,F將今年主要工作匯報如下:

      一、2005年主要指標完成情況 1、12月末資產質量狀況。年初我行全部貸款(不含票據貼現、牡丹卡透支,下同)為***億元,按總行確定的信貸資產剝離要求,6月末實現法人客戶不良資產剝離***戶,貸款總額***億元,其中:可疑類貸款***戶,金額***億元;損失類貸款***戶,金額***億元。**月末全行貸款為***億元,不含剝離因素比年初下降***萬元,比*月末貸款剝離后余額減少***萬元,綜觀法人、個人兩類貸款質量狀況是:

      (1)法人客戶:2005年12月末,全部貸款余額為***億元,按貸款五級分類,其中正常類貸款為***萬元,比6月末減少***萬元,占比**%,;不良貸款為***萬元(其中:次級類貸款***萬元,可疑類貸款***萬元),比6月末增加***萬元,占比**%。 (2)個人客戶:截止2005年12月末,全行個人貸款***筆,貸款余額***萬元。其中:個人住房貸款***筆,貸款余額***萬元,占比為**%;個人消費貸款***筆,貸款余額萬元,占比為**%。個人住房關注貸款列全省第*位,不良貸款列全省第*位;個人消費關注貸款列全省第*位,不良貸款列全省第*位。

      受夯實信貸資產質量的影響,12月末貸款形態是:正常貸款***筆,貸款余額***萬元;關注貸款***筆,貸款余額***萬元,關注貸款率**%,不良貸款***筆,貸款余額***萬元,不良貸款率**%。關注及不良貸款率分別比年初分別增加**和**個百分點。 2、壓縮潛在風險貸款情況:今年上半年總、省行先后兩次鎖定我行潛在風險貸款**戶,金額***萬元,下達上半年壓縮潛在風險貸款計劃***萬元。下半年鎖定潛在風險貸款*戶,金額***萬元,壓控計劃為***萬元。上半年,全行實現壓縮潛在風險貸款***萬元,完成計劃的**%。其中實現現金清收***萬元、風險轉化***萬元、風險釋放***萬元。6月末全行潛在風險貸款余額為***萬元,占全部法人客戶貸款余額的**%。7月初至12月末,實現壓縮潛在風險貸款***萬元,完成計劃的**%。其中:現金清收***萬元、風險釋放***萬元。12月末全行潛在風險貸款余額為***萬元,占全部法人客戶貸款余額的**%。 3、壓控**年以來新增不良貸款情況。12月末**年以來新增貸款**億元,較6月末法人貸款剝離后減少**萬元。其中:正常類貸款減少***萬元,關注類貸款減少***萬元,次級類貸款增加***萬元,可疑類貸款增加***萬元,不良貸款總計***萬元,不良貸款占比為**%,比省行下達控制目標*%超**個百分點。

      二、2005年信貸管理工作回顧

      今年我行信貸管理工作的主要內容是: (一)積極推進信貸經營管理體制改革,完善信貸經營管理架構

      根據省、市行要求,今年我行建立全新的信貸經營管理架構和運行機制。 1、構建科學的信貸業務風險控制體系,規范信貸業務操作。

      今年我行信貸管理較大變革。一是改革原有法人客戶業務管理模式,組建“信貸業務核保及操作中心;二是承接全行個人消費信貸業務的管理。為嚴控信貸風險,我們從明確崗位、建立健全崗位責任制入手,重新設計工作流程,制定并下發管理制度,實施規范操作。 1、改革法人客戶業務監督方法,全面推行“一對一“監督。近年我行對原有“貸后監督中心”工作內容進行改革,將原有信貸審查員更改為信貸業務操作員和支行貸后管理情況監督員,通過“一人管一行,逐戶、逐筆監督”的方式,對剝離后我行剩余的信貸資產,實行操作與監督合一。先后*次組織大規?,F場檢查,下發《信貸業務整改通知書》和《加強管理工作意見》**份,實現整改不規范操作問題**啟,推動了我行信貸業務規范化管理工作進程。 2、實施個人業務審批與監督分離。個人消費信貸業務,我們在實現前后臺分離的基礎上,對列入信貸管理部的后臺業務,實行了審批與監督分離、相互監督、相互制約的工作機制,有效地控制了信貸操作風險。上半年通過實施有效監督,實現對信貸檔案入庫不及時、抵押未登記等問題整改**啟,涉及貸款本金***萬元,使信貸風險問題消滅在萌芽狀態。 3、以制度規范操作、監督行為。為規范信貸業務操作,今年上半年我們先后在信貸管理上組織并起草若干規章制度,分別是:《*****消費信貸審查委員會工作規則》、《****消費信貸審查中心管理辦法》、《****加強貸后監督管理辦法》、《關于規范提取信貸檔案管理的補充規定》、《2005年度公司客戶信貸資產質量和潛在風險貸款壓縮退出考評辦法》、《****法人客戶信貸業務操作及核保操作中心工作規則》等,上述規則、辦法運行后,有效地加強了我行信貸管理工作。

      (二)加強信貸資產質量管理,全力清壓潛在風險貸款

      今年我們將夯實資產質量和責任人,嚴格控制新增貸款風險,全力壓縮潛在風險貸款作為今年信貸管理工作的重中之重。

      一是要建立風險識別、規范信貸業務報批及操作管理。為規范管理,我們堅持信貸準入條件,對剝離后法人客戶進行精細化管理,認真篩選、排序分類。本照“服務營銷、控制風險、盤活資金”的要求,加大工作力度。

      首先將***、***、***等3戶客戶列為我行重點支持客戶,對其重新設計融資方案,及時與總行信貸審批中心溝通匯報,力爭取得其對此類客戶存量貸款向新增貸款轉化創造條件。經工作到12月末止,實現存量向新增有效轉化*筆,金額***萬元。

      其次夯實信貸資產質量,清查貸款責任人。在2004年對全行信貸資產質量夯實的基礎上,為配合股改的需要,今年我們又先后三次組織對管轄貸款進行質量認定,重新劃定出不良貸款***萬元,同時通過對貸前、貸中、貸后三個階段檢查**筆,金額***億元貸款,逐筆通過貸

      前、貸中、貸后檢查,發現管理責任及人員,對不良貸款逐戶逐筆建立個人責任檔案、認真記錄每筆貸款全過程風險控制情況,并將其作為信貸業務檔案的有機組成部分,集中信貸檔案庫管理。在此基礎上提出責任人處理意見,經報有關部門核準,全年共形成責任認定報告***余份,為全行處理責任人**人次(涉及副科級以上領導干部*次)其中經濟處罰**人次,罰款***元,通報批評*人次,行政警告*人次,記過*人次,記大過*人次提供了第一手材料。

      二是實行信貸業務精細化管理。為推進信貸資產精細化管理,下半年我行對剝離后的**戶,金額為***萬元的貸款全面行了精細化管理,根據總行制定的行業信貸政策和信貸管理規定,結合客戶實際情況,從規避信貸風險入手細分客戶,適時劃定支持、維持、壓縮、退出四個類別,按不同貸款方式和形態,逐戶、逐筆制定和落實管理措施,取得成效。到12月末,實現壓縮潛在風險貸款***萬元(其中:現金收回***萬元,不良釋放***萬元),清收不良貸款***萬元。期間我們還先后多次組織開展信貸資產十二級分類測試,均保質、保量地完成了工作任務。

      三是全力控壓潛在風險貸款。今年省行上半年兩次核定我行潛在風險貸款**億元,下達上半年處置計劃**億元,下半年核定潛在風險貸款***萬元,下達壓縮計劃***萬元。對此我們高度重視,年初即及時下發了《*****壓縮潛在風險貸款考核辦法》,先后*次組織支行匯報工作任務落實情況,市分行召開*次特定風險分析會議,隨時分析解決影響工作進度的難點問題,逐戶制定、落實工作預案,兩級行領導帶頭承包潛在風險按壓大戶,并通過“督辦制度”,全面推動了我行潛在風險貸款壓降工作。由于上述工作的落實,上半年,全行實現潛在風險貸款壓縮**億元,占壓縮計劃的**%,其中現金清收***萬元、轉化***萬元、不良釋放***萬元;7月初到11月末,壓縮潛在風險貸款***萬元,占壓縮計劃的**%,其中現金清*萬元,不良釋放***萬元。在具體抓好潛在風險壓降上,我們的主要做法分別是: 1、創造條件,釋放不良貸款。根據省行下達的釋放計劃和我行潛在風險特征,我們分解下達劣變工作目標,要求各支行對原有不良貸款實行“瘦身”管理,編制潛在風險釋放鏈,采取措施騰出空間,釋放潛在風險貸款。通過落實上述要求,前四個月全行通過核銷、現金清收、以物抵貸等方式,實現原有不良貸款“瘦身”近億元,扣除省行上收核銷指標后,騰出潛在不良貸款釋放空間***萬元,實現**戶潛在風險釋放***萬元。 2、發揚“螞蟻啃骨頭”精神,實現非大額現金清收*筆,金額***萬元。主要采取了信貸、會計聯手監督扣款、票據融資還款等措施。

      四是借助法律手段,強制收貸。2005年7月初,不良貸款仍有釋放的趨勢,對此我行及時將清收工作重點轉移到強制收貸上,并且得到了政府的大力支持。對現有存量貸款進行分類排隊,結合借款人生產經營、財產變現能力等情況,分別以訴訟、風險代理、以物抵貸、媒體曝光等方式,有針對性的制定清收措施。 1、法人客戶訴訟結果。市分行召開支行一把手不良貸款處置會議,對**戶損失類、可疑類貸款,逐戶剖析分類施策。例:對****公司***萬元貸款、****商場***萬元貸款、****公司***萬元貸款、*****中心***萬元貸款通過依法訴訟,向法院申請強制執行,變賣銀行抵押物,行使抵押優先受償權。截至2005年12月末,通過處置抵押物收回貨幣資金***萬元,其中:****公司***萬元、********萬元。 2、個人貸款付諸司法情況。針對我行個人住房貸款假按揭問題,我行聘請省行法律專家顧問團來我行現場辦公,分析論證假按揭形成的不良貸款處置方式。例如:通過剖析***公司**戶,***萬元假按揭貸款,法律專家顧問團建議,如按民事糾紛訴訟,法院極有可能認定個人住房借款合同無效,銀行只能要求開發商返還套取的銀行貸款,而這***戶假按揭貸款,開發商重復抵押的有***筆,余額***萬元,抵押面積***平方米,其中***萬元貸款無對應房產;在抵押給我行后又出售有**筆,余額***萬元,抵押面積***平方米,售房款不知去向,鑒于上述情況,法律專家顧問團推薦通過省公安廳追繳開發商套取的銀行貸款。11月中旬,省公安廳已批準立案,將該案列入省公安廳督辦案件,經偵部門正積極查找資金去向。

      對開發商以個人住房按揭形式融資,進行房地產開發形成的不良貸款,我行則采取訴訟方式清收。

      (1)、商業網點正常經營的*戶,*筆貸款金額***萬元。首先通過法院查封商業網點,防止企業將營業網點抵押其他人或轉手出租、出售,阻撓銀行清收貸款,然后通過依法公開拍賣,變現收回銀行貸款。截止11月末,該案已進入執行程序,待評估報告生效后,公開拍賣。

      (2)、對借款人分散,貸款金額較小的個人住房貸款,我行充分利用律師事務所人手多,與法院等部門具有暢通、良好的溝通能力等優勢,實行合屬辦公,要求實行風險代理案件的律師事務所,抽出*名律師,在代理我行案件期間,這*名專職律師不得接受其他人委托,在我行住房貸款專營支行設辦公室,每天同我行管戶信貸員一起,逐戶清收。在此期間我行不承擔任何費用,律師事務所自帶兩臺轎車。12月1日,律師事務所正式進駐我行***支行,當日同信貸員一起挑選**戶個人住房貸款,周六、周日兩天加班,擬從***戶,***萬元個人住房貸款中挑選一批符合訴訟條件的,年底前通過公證強制執行或訴訟方式清收。

      (三)完善分層次的貸后監督檢查體系,查找貸后管理薄弱環節,全面整治貸后管理 整治貸后管理工作是今年信貸管理工作重要內容之一。我們在去年推行《信貸員工貸后累計不良積分》的基礎上,今年對全行信貸業務推行了貸后管理后臺全面監督制度,并制定了實施細則,進一步規范貸后管理工作和操作流程,嚴肅檢查紀律和檢查責任,全面提高了我行貸后監督檢查能力。 1、加強新增貸款管理,建立逐筆跟蹤、逐戶控制、逐人負責的管理制度。我們強化對借款人第一還款來源的監管,堅持以抓住借款人現金流、結算量作為流動資金貸款貸前審查和貸后管理的核心,所有的貸款要求??顚S?,專人專戶管理,有效控制貸款第一還款來源。全年在審貸中發出查詢*條,提出風險規避措施*條,措施落實后,有效地規避了新增貸款風險;貸后管理監督發現問題*條,均得到有效整改。 3、健全貸款監測分析機制,實行風險控制負責人制度。今年全面推行風險分析例會制度,發現風險隱患及時研究制定風險防控方案。全年召開風險分析會議*次,重點解決了客戶支持

      類別排序、壓降潛在風險及不良貸款清收難點問題、防范個人消費信貸風險、***公司、***公司等重點客戶重點問題,切實防范化解貸款風險。 4、嚴格規范信貸業務檔案、臺帳系統管理。一是嚴格落實信貸檔案管理的各項規定,提高信貸業務檔案的軟件質量,確保歸檔內容的及時、完整、真實、有效。我們規范了權證檔案出入庫管理,全面實行了入庫檔案監督員查驗,對重點客戶由信貸監督員制定管理意見付諸實施的管理機制。對個人客戶信貸檔案重新復查,到10月末止補充個人檔案資料**份,有效地防范了信貸風險,增強了個人客戶風險意識。二是加強***系統使用與維護、***系統移行勾對、人行接口管理。主要是推行了中小企業類型標準標注、加強了錄入質量管理,實現誤差為零的工作目標,同時還努力拓展系統功能作用,加大系統分析監測的內容;組織培訓移行勾對參加人員,協調各部門超計劃完成總行任務,人行數據傳送率100%,保證數據及時、準確,努力實現全行信貸信息有效共享。 5、積極參與股改工作,全力做好基礎工作。參與了全行信貸資產的調查與評估、不良貸款管理責任進行審查、對不良資產資料進行了填表復核等項工作,均做到了保質保量地完成任務工作。

      三、存在的主要差距與問題 1、支持前臺業務發展仍顯薄弱。對我行信貸業務發展受阻的現實面前,缺乏有效的深層次可行性探討與研究,對具有一定風險的信貸業務,尚不能從有效發展的角度進一步研究風險規避措施,對此較為茫然,使我行被迫放棄商機。 2、個人消費貸款貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環節,“重貸輕管”問題現象較為普遍。在關注類貸款和已出現的不良貸款中,除本身出現問題不能正常還款外,相當一部分是貸后管理和檢查工作不到位。形成控壓個人消費貸款風險工作處于被動地位,存在辦法少、措施弱的問題,導致對不良貸款控壓工作異常艱難。 3、從實際工作情況看,僅能忙于日常事務,缺乏對全行信貸管理工作長期目標研究與制定,存在工作不系統、重點不突出、管理目標短期化問題。 4、部分信貸人員素質、技能和責任心還不能適應現代商業銀行的要求,信貸資產防范風險意識薄弱。全行信貸工作效益觀念不強、遇事推諉、分析反映信貸風險工作不到位、辦事拖拉等影響工作開展的問題仍時有表現。

      四、2006年信貸管理工作計劃 2006我行將緊緊圍繞總、省行的工作方針,提高“內涵”質量,在控壓風險,壓縮轉化不良貸款上下工夫,實現信貸業務健康發展。主要工作設想有以下幾點: 1、強化貸后管理操作流程、責任制,形成鐵的紀律。法人客戶和個人客戶貸款全部落實到《信貸員工貸后管理不良積分制度》管理,繼續推行貸后精細化管理工作,逐戶逐筆業務實行貸后管理“一對一”監督,實現貸后管理前、后臺分離,操作與監督相互制約的管理機制。把法人客戶的評級、授信、貸款三查及法人個人客戶信貸檔案等信貸業務納入檢查范圍,杜絕篇2:2014年分行貸后管理季度工作小結 **分行2014年二季度貸后管理工作小結 為提升我行貸后管理水平,有效防控信貸風險,我行對二季度法人授信客戶的數據質量、定期檢查、風險預警、ab角制度落實情況等項目進行了全面貸后定期檢查,總體上,二季度貸后管理工作在思想上形成了上下統一;在質量上取得了實質性進步;在形式上做到了攻守兼備,自我評價得分情況如下: 截止2014年6月末,全行表內有用信余額公司類客戶58戶,其中貸款129070萬元(不含貼現,低風險業務);銀行承兌匯票敞口7028萬元;六月末完成定期檢查報告60戶,檢查面達到100%;本期回收貸款16筆,回收金額25500萬元,其中提前收回信用客戶6戶,收回貸款金額10050萬元,到期回收信用客戶10戶,回收貸款15450萬元。

      具體問題: 1、貸后定期檢查:各經營行均完成二季度貸后定期檢查報告,但部分客戶檢查報告未在分行規定時間內(6月20日之前)完成,其中營業部1戶、市場一部8戶、市場三部4戶、市場五部1戶(6月23日上報)。 2、信貸系統數據質量:各經營行貸后管理檢查報告質量總體較好,但在銷售資金歸行分析質量、客戶生產經營綜合核查分析質量、客戶財務情況核查等方面尚存在不足,例如:市場一部客戶**州龍城實業有限責任公司銷售資金歸行分析缺少具體數據;營業部客戶**州鴻興裝飾裝潢有限公司無客戶財務數據分析;市場四部客戶**州福源實業有限公司貸后檢查報告過于簡單,無客戶上下游交易對手分析及企業現金流分析等。具體問題可參看**分行二季度貸后管理在線監測工作底稿。 3、ab角制度落實情況:市場一部客戶**市航新貿易有限責任公司b角客戶經理為**,**納鑫商貿有限公司b角客

      戶經理為**,上述兩位客戶經理在系統內不是對公客戶經理。 4、貸后例會:因公司部督導不到位,各經營行雖已召開貸后例會,但貸后管理會議材料未上報,此項不扣分。會后一周內請各經營行上報二季度各經營行貸后例會相關材料,三季度起公司部將現場參與各經營行貸后例會。

      具體工作體現以下幾個方面: 一、二季度貸后管理工作情況: 1、貸后檢查質量穩步提升。公司部要求各經營單位將銷售資金歸行作為貸后檢查的重點,以現場檢查為基礎,以客戶流水為依托,加強以現金流為主線的貸后監測。從貸后檢查報告的完成情況來看,一是完成態度更加積極、認真。報告普遍填寫比較詳細,敷衍、流于形式的情況大大減少,空白項極少。二是填寫方法基本掌握。對于銷售資金歸行分析、客戶生產經營綜合核查分析等填寫重難點,客戶經理已基本掌握取值方法和分析技巧,較上季度有明顯提升。三是分析技巧更加嫻熟。通過監測發現,大部分客戶經理能夠根據客戶的行業特征和風險狀況,抓住關鍵風險點,進行差異化分析,使報告中雷同、重復性內容大大減少。四是支行行長把關更加嚴格。支行行長是貸后檢查報告質量審查的第一關,貸后檢查報告質量的整體提升直接表明支行行長發揮了重要的把關作用。 2、貸后例會質量明顯提升。二季度由公司部牽頭,支行

      配合,選取了&&和**兩戶授信客戶,由公司部提前介入并主導貸后檢查過程,全面了解客戶經營狀況,完成了一次樣板式的貸后管理例會,并形成文字資料在各支行之間推廣。

      3、營銷支持功能逐漸顯現。圍繞貸后管理服務客戶營銷的需要,將資金歸行、交易對手營銷延展分析、客戶后續營銷機會等作為重點項目進行檢查,將6月做為授信客戶的回訪月,由支行行長帶領管戶經理親自上門拜訪客戶,要求授信客戶季末時點余額必須達到授信額度的20%,對于資金歸行長期不達標的客戶迅速調整授信策略,促使客戶經理持續跟進客戶及上下游的潛在需求,深入發掘客戶價值,截止6月末,授信客戶存款季末時點余額1.96億元。 4、非標業務貸后檢查有序開展。為有效防控非標業務風險,促進非標業務健康發展,根據總行相關文件要求,我行對轄內貸款客戶**州廣播影視傳媒集團有限責任公司的8000萬元非標貸款進行了線下的貸后監測,公司部建立貸后監測臺賬,客戶經理按季開展了現場檢查,完成檢查報告,有效降低了非標業務的信貸風險。 5、擔保貸款風險逐漸減少。針對擔保公司擔保貸款,在二季度由分行公司部組織、支行配合,對**城區兩家擔保公司進行了一次反擔保措施落實情況的全面檢查并形成書面專項檢查報告,排查了擔保貸款的風險隱患。 6、貸后管理能力逐步提高。分行公司部持續開展在線 監測,定期組織開展法人授信客戶經理培訓學習,改變“重存款營銷,輕銷售資金歸行”的思想,客戶經理貸后管理能力逐步提高。

      二、目前貸后管理工作存在的不足: 1、總行一季度貸后檢查報告中指出,我行貸后管理中最大的問題即法人授信客戶資金歸行率低,資金回籠普遍低于授信份額。雖二季度將授信客戶資金歸行作為重點工作,取得了一定的效果,但與要求還有差距。截止6月末,法人授信客戶存款余額1.96億元,占授信總額度的17.57%,占比低于20%的硬性要求。 2、定期檢查報告質量仍需進一步提高,雖然我行二季度的定期檢查報告覆蓋率達到100%,但對于銷售資金歸行分析、客戶生產經營綜合核查分析等填寫重難點的掌握程度尚需進一步提升,距離優秀貸后檢查報告的水平還有較大差距。 3、賬戶資金定期檢查臺帳不完善且客戶經理現場檢查的進度質量不高,對企業雖然建立了監測臺帳,但監測臺帳維護存在不及時、不完整的情況;現場檢查頻次偏少。

      三、下階段工作計劃: 1、持續提升貸后檢查質量,尤其是貸后現場檢查環節,公司部將細化監測內容,經營行“一把手”要切實履行貸后雙人管理職責,認真開展貸后現場檢查,避免走過場、走形式,嚴格把控信貸風險。篇3:貸后管理年心得

      貸后管理年學習心得

      為切實落實總行“貸后管理年”活動的開展,營業部在分行“貸后管理年”再動員大會后就馬不停蹄的結合分行的活動方案開展了集中學習和自主學習。也是通過近一個月的學習,本人對貸后管理也有了新的認識。下面就談談我對貸后管理的認識和學習的心得: 1.通過此次學習了解到貸后管理的作用不僅是為了能夠到期收回貸款本息,也是通過貸后管理這項工作,收集企業的信息、維護客戶的關系、了解企業的上下游,堅持貸后管理與跟進服務相結合.在做好貸后管理的同時,加強業務滲透,全方位拓展業務品種,增強對客戶的監控,提高銀行的綜合收益。 2.其次,我認為防范貸款風險首先要轉變“重貸輕管”的觀念,樹立全程監控信貸風險的理念。貸后管理是銀行全程監控風險的重要環節,須樹立起貸后管理和貸前決策同等重要的觀念,克服重貸輕管的思想,將貸后管理做到實處,處理好貸款營銷和風險防范之間的矛盾.以貸后管理推動業務的穩速發展。要進一步優化考核指標.在注重信貸績效方面考核的同時,明確設置貸款質量的考核指標,結合貸款五級分類,提升管理層次,對信貸資產質量進行嚴格控制。 3.針對不同客戶采取不同的管理措施。建立分層次管理制度,以集團客戶、重點客戶、系統性客戶、行業龍頭客戶為管理重點。成立由相應級別管理行牽頭的貸后管理項目組,協調一致,全方位監管服務,盡可能保證在對等的條件下進行貸后管理、監控風險。三是建立風險預警、保全預案制度,對于風險高、敞口風險大的信貸業務,貸款發放后,進行細化分析,設立風險預警指標,嚴格監測,并在貸后檢查中提出保全預案,提出在假定風險發生時的應對方案,將損失降低

      到最低限度。 4.建立客戶經理等級管理制度.不斷提高客戶經理綜合素質,防范道德風險和能力風險??蛻艚浝硎琴J前決策調查的第一崗,也是貸后管理的第一崗,責任重大.客戶經理綜合素質的高低,直接影響著貸后管理的效果,是貸后管理中至關重要的因素。所以我們要不斷的提高自已的綜合素質,加強信貸業務的學習,提高風險識別、風險監測、風險預警、風險處理的能力。

      5.多策并舉,貸后管理與服務相結合,實現雙贏目標。貸后管理是一項系統工程,面對日益復雜的市場風險環境,貸后管理手段也要不斷推陳出新。三個辦法一個指引的出臺,為我們的貸后管理工作奠定了基礎,確保了貸款資金不挪做他用?,F在我行在開展業務時力爭做客戶的主流銀行,要求貸款客戶的資金回籠要在我行,我覺得這也是貸后管理的工作之一,這不僅是為了增加本行的存款,也是對客戶貸款資金流向、結算頻率、現金流量、貨款歸行率等一手資料的掌握,我們可以通過以上資料的認真分析,把握時機,對發生重大變化的及時提示預警,果斷采取應對措施。篇4:銀行風險崗位工作總結

      年終總結

      即將過去的2013年,對我來說是忙碌的一年、更是幸福的一年.我衷心感謝行里對我的栽培和信任,更感謝行領導和同事們所給予我的關懷和照顧,現將我個人近一年來學習、工作、存在的問題以及今后努力的方向進行簡要總結:

      一、工作回顧;

      今年上半年,我在小額金融部任職評審經理崗位,負責風險政策在業務經辦中的貫徹落實,同時對具體授信項目進行盡職評審,半年內,我堅持與每一位授信客戶面談并實地調查,共撰寫評審報告xxx份,評審后放款xxx筆,涉及金額xxxxx余萬元。 11月底,在總行風險前臵的方針指引下,我調至xxx支行擔任風險經理,主要負責在貸前、貸中和貸后各環節對所轄支行授信業務相關人員提供盡可能的業務咨詢和指導,并根據具體情況出具風險預審意見,同時將業務發展中遇到的疑難問題向總行風險部反饋。

      二、存在的問題;

      (1)從業經驗不足、理論知識不夠扎實

      無論是在評審還是風險經理崗位,雖然我都盡自己的最大努力勤勉、盡職、公正地完成領導交辦的各項工作,但短暫的從業經驗和理論知識的匱乏仍讓我時常感到提高業務水平的重要和緊迫。

      (2)服務意識有待增強

      作為中后臺員工,與一線員工,尤其是客戶經理溝通交流不深入,

      沒能幫助一線同事最大限度地釋放營銷能力和客戶服務效率。 (3)工作中缺乏創新意識

      工作上大多數時候只是按部就班地完成領導交辦的任務,缺乏創造性、點子不多、思路不新。

      (4)政治敏感性不高

      有時對監管文件精神和領導的指示吃不透,對事情發展趨勢的分析判斷拿不準,不能根據出現的新情況、新問題積極地做出反應,導致工作中出現了延誤和偏差。

      (5)文字綜合能力亟待提升

      雖然已完成了不少材料撰寫工作,但總體來說,材料質量不高、深度不夠,工作效能不高。

      三、存在問題的根源

      深刻反思后我認為,上述問題的存在是源于自身業務水平不足和服務意識不強。

      首先,具備一定理論水平和業務能力是職業發展的前提,也是我行對員工從業的基本要求,雖然我從未放松過對業務知識的學習,但也深知自己離一個合格的風險管理崗位員工的要求還有一定距離。 其次,現在各家銀行都在樹立“以客戶為中心”服務理念,對于這一點,作為中后臺員工,我的認識還不夠深刻,為一線同事提供的服務不夠細致、周全。

      四、來年的工作安排 (1)繼續提高業務能力。多看、多聽,多請教,尤其加強財務知識、 法律條文和貸后管理工作方面的學習。

      (2)增強服務意識。減輕前臺同事工作壓力,讓一線同時有更多的精力服務客戶,同時多與其他條線部門(營業部、計財部等)進行溝通交流,提高服務意識和水平。。

      (3)加強創新意識。在風險可控、流程合規的前提下,開拓性、創造性地開展工作,多為領導出主意,想辦法,做好領導參謀、當好助手。

      (4)提高政治敏感性。在政治敏感性上加強修養,形成敏銳的觀察和全面的視野,對每一件事情的不確定性保持高度的警惕,并根據自身的環境和能力來及時采取應對的措施。

      (5)繼續鍛煉文字綜合能力水平。通過自身努力,不斷強化學習,虛心向身邊同事求教,取長補短,修正不足,提高文字表達能力和寫作水平。

      每當從銀行早出晚歸,帶著行里的溫馨,一路也覺得不那么孤單。在這里我全心追尋我的理想、用心學習每一點知識、用心理解我的每一樣工作。我很慶幸自己能夠進入這樣一個團結協作的集體中工作,是這樣的一個集體給了我學習提高的機會。在今后的工作、學習中,我會堅持不懈地完善自我,在領導和同事的指導幫助中提升自己,發揚長處,彌補不足,以”敬業、愛崗、務實、奉獻“的精神為動力,不斷進取,扎實工作,同xx銀行共同成長。篇5:貸后管理工作總結

      財務部貸后崗位職責

      崗位職責:工作性質屬于財務部門,主要做一些日常數據的統計整理、核算分析以及客戶關系協調,催款,維護的工作。

      工作流程:工作主要劃分為3大部分。 1、客戶還款催收

      客戶還款流程: 劃分客戶還款日期→群發催收短信→每天電話查詢客戶銀行卡還款情況→統計還款數據→把未還客戶數據整理→在應還日期第二天給客戶打電話催收月還→如客戶持續不還款要每天負責催收

      2、還款明細核算和數據錄入

      還款明細核算流程: 查看客戶貸款額、車型、年限及當天提車日期→在表格中調換利率→輸入客戶信息進行核算→核對驗證數據(銀行卡號 提車日期 客戶貸款額度 車型 姓名) →把數據在各個表格中進行整理和填充→把還款明細及相關資料粘貼整理→把裝訂信封中還款明細交由客服負責人郵寄

      銀行放款數據錄入流程:

      有銀行放款單子需要進行數據錄入登記→銀行還款日期錄入→銀行月還金額錄入→進行粘貼整理保存

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      在客服信息表的基礎上整理出財務信息表→需錄入客戶銀行卡號信息→客戶的準確提車日期→客戶還款明細已出未出→查看客戶信息資料是否有增添和修改(手機號主要) 3、是客戶結清手續部分以及銀行還款部分。屬于結算和核對。 結清手續流程:

      結清客戶應付款項以及各種手續費→打印表格讓領導核實簽字→進行結清客戶的數據清理

      銀行還款流程:

      統計客戶本月應墊款數據→進行金額卡號姓名日期的校對→交接本部門人員復對→確保正確后打印請各部門領導簽字→簽字過后交接出納進行墊款 工作目標: 在公司也有近8個月的時間,也是看著客戶量的不斷增多,所以也希望公司能夠越來越壯大。當然公司有目標,我們自己也需要豎立目標。我的目標就是新的一年,要保持自己是在不斷進步的,在做好自己本職工作的前提下,也要不斷完善自己,提高自己。作為一個財務部貸后管理崗,我新一年的目標就是要更嚴格的把控客戶的還款情況,盡可能減免公司的損失,積極和客戶領導進行溝通,做好服務。在問題和突發情況下要做好應急準備以及風險評估,一切以公司的利益為重。

      第4篇:度某公司管理部工作總結

      2014年度材料管理部年度工作總結

      在2014年度工作中,xx公司材料管理部不斷加強對上級文件精神和系統業務的學習,積極投入貫徹“三集中一提高”的總體工作部署和“全目標、全過程、全覆蓋”的物資采購管理工作要求。認真履行崗位職責,積極做好本職工作,認真踐行xx公司“超越自我,永爭一流”的企業精神,并落實到了日常工作之中。為全面完成全年目標任務積極改進完善,用具體行動詮釋了“敬業、愛崗、忠誠、奉獻”的工作理念。下面將2014年度主要工作匯報如下: 一、2014年度工作整體情況 (一) 整體工作情況

      2014年xx公司繼續開展各項材料采購、管理工作,今年的工作重點是推進戰略采購工作,轉變公司采購模式,加強物資采購工作管理力度,配合公司二級合格供方名錄,達到物資采購全覆蓋的管理工作目標。加強物資周轉調配管理,強化信息傳遞,提高物資周轉工作效率。加強材料現場管理,進一步降低公司成本。

      今年公司按照集團精細化管理工作要求,制定了部門工作計劃,在以往工作基礎上,強調過程管理,進一步提高公司各項管理工作。完善了《生產材料管理實施細則》,并根據集團今年新發布的《北京xx集團大宗設備物資供應商管

      理暫行辦法》結合公司實際情況,編制了公司細化管理文件,從規章制度文件要求上,進一步提高對項目部管理工作的要求。

      (二) 物資采購管理工作情況

      2014年度累計進行物資集中采購開標xx次,自年初累計至xx月的各類物資采購金額為xx萬元,公司累計產值xx萬元,采購金額占產值的比例為xx%。本年度截止至xx月公司采購金額為xx萬元,去年同期采購金額為xx萬元,增加了xx萬元,主要是由于公司開復工面積相比于去年有所增長,同時公司加強戰略采購力度,對新開工項目部提前組織進行物資集中采購工作,使采購金額有了明顯的增長。

      今年公司持續開展戰略采購工作。在年初,根據市場行情變化,為公司鋼筋戰略采購重新進行開標。同時通過多次組織商品混凝土的集中采購工作,根據開標結果,xx公司與北京金隅混凝土公司實現了戰略采購,C30標號混凝土最低報價為290元每立方米,通過金隅混凝土公司的報價,也壓低了其它參與投標廠家的報價,達到了全面降低商砼采購成本的效果。

      (三)供應商名錄建立及履約評價情況

      按照今年集團新發布的供應商管理辦法,公司也結合自身情況修改編制了公司管理辦法。二級名錄管理方面,按照集團要求進行了重新分類,引入了臨時名錄供應廠商,招采

      中心組織對新加入名錄的廠家進行實地考察,編制考察報告。履約評價發面,每季度要求項目部上報履約評價表格,要重點對廠家供應物資質量情況、供應及時情況認真做好相關記錄或留取影視資料及時上報公司,經公司核實后,對供應商進行約談、做暫時退出等處理。同時公司利用每月度材料例會,溝通各項目部物資供應情況以及廠家情況,為年終評審,廠家分級做準備工作。 (四)物資調配工作方面

      2014年累計進行物資調配工作共計xx余次,參與調配工作的項目部共計xx個,調配物資包括:鋼材xx噸,175.23萬元;木方xx立方米,xx萬元;多層板25210.7平米,xx萬元;腳手板xx塊, xx萬元;調配物資實用價值為公司節省資金超過xx萬元,降低了公司的資金占用。 (五)現場材料管理工作方面

      為了進一步完善材料管理工作,進一步強化材料驗收、發放、使用過程管控以及采購備案工作情況。今年編制了一套由上而下相互制約、相互促進的工作管理體系,使材料管理達到精細化、標準化。進一步強化現場材料驗收、領用、盈虧分析、調配、處置、租賃、盤點、供應商評價的管理工作,對所有項目部進行了貫標外審前的內審,同時編制了《xx材料計劃管理限額領料管理辦法》。

      隨著材料管理工作向精細化管理過渡,對于材料的進場

      驗收管理,在收料方面堅決實行檢尺量方、點數、稱重驗收,做到車車必檢,要求項目部做好材料的過程控制,特別針對木材要求必須檢尺量方,按實際簽收,對鋼材中的線材要求必須過秤實簽、直螺紋按照每延米進行套算簽收,同時核對材質單、數量后、填寫材料進場復試報告進行二次復檢,合格后設立檢驗合格標識牌,商砼要按照實際方量驗收結算、鋼管扣件要求必須將廠家資質、材質單、檢測報告、進場小票,進廠檢測記錄、復試單等核對后填寫準確,同時材料員與架子工長或棟號工長進行抽檢,不符合合同規定的、質量標準的一律退場,例如銹蝕、壓扁或裂縫的均不予驗收。對不合格材料不簽收,堅決予以退場。做到手續齊全,以為材料備案做好準備工作,使其具有可追溯性。

      要求項目部加強兩算對比的工作力度,進一步加強材料管理、及時掌握項目動態。要求項目部在材料驗收過程中更嚴格,更精細,并做好原始臺賬。在材料消耗方面,重點是解決浪費和虧損現象,根據工程部位進展的情況,通過兩算對比找出浪費和虧損原因,避免虧損進一步擴大,為提高項目部自身經濟效益創造良好條件。

      在材料內業管理上,對所有項目部進行了新管理體系的培訓,特別對聯營的東升項目部、北大項目部、王佐項目部、熙悅春天項目部材料系統人員進行現場管理、內業管理的培訓,并對各項目部嚴細規章制度和執行方案,使其在管理中

      達到理想的管理效果,盡快適應xx管理方式,完全納入xx管理體制。

      加強了材料采購備案、散裝預拌砂漿使用、現場是否使用禁用物資的監督檢查力度,要求材料采購備案率達到100%,認真執行建委規定使用散裝預拌砂漿政策,配合市建委、集團、各部室的專項檢查工作。通過努力,建委的材料專項檢查、集團的精細化管理全部順利通過,每月的文施檢查對現場材料管理、碼放起到了一定的推進作用。 (六)日常工作及xx系統物資模塊應用情況

      公司通用xx合同網簽工作,今年與公司二級名錄配套,有效的控制了項目部自行采購。同時利用xx信息化軟件對項目部數據填報情況進行隨時抽查,對發現問題的項目及時進行溝通糾正,確保能夠反映項目部物資采購、使用等情況,為公司及時了解項目部材料成本情況提供了有效的依據。

      現在京內、京外項目,均能按照集團公司的規定要求進行數據錄入工作達到100%上線。材料部每周對各項目部錄入情況進行檢查,每月度對各項目部xx信息化軟件應用情況進行評價打分,有效保障各項目部工作質量,穩步推進xx信息化軟件錄入工作。并且持續對項目部進行培訓,保證xx工作有序進行。

      二、管理工作亮點和存在的主要問題及原因分析 (一)工作亮點:

      1.公司強化會簽制度,從項目上報合同、資金支付計劃配合供方名錄、管理臺賬進行管控,不符合規定的一律不予簽署,有效杜絕項目部私自采購行為,確保大宗物資供應廠商資金支付有序。

      2.通過多種工作方式推進大宗物資招采管理工作,要求項目按時上報物資計劃以及大宗物資履約情況報表,結合xx信息化軟件進行綜合管理。

      3.強化供應商履約評審工作,按時上報戰略采購、大宗物資招采供應商評價表,季度上報二級名錄采購供應商評價表。認真做好記錄并及時保持良好溝通機制,細化供應商管理工作。

      4.強化項目考核管理,重新修改考評內容,加大物資集中采購與現場材料管理考評分值,量化指標,使考評結果清晰可追溯。每季度對項目進行綜合評分,考核結果影響項目領導班子績效。通過項目考核管理,有效的為物資采購管理工作大步發展提供保障。

      (二)工作中存在的主要問題:

      1.項目部材料計劃上報不及時,不能對項目材料成本控制起到促進作用。主要是由于現場重進度,忽略了材料計劃的重要性,導致材料超量采購或者使用過程中的浪費。部門預計加強對現場材料使用的檢查力度,加強收集項目部上報的各種材料計劃,通過季度考核,對項目部進行管控。

      2.部分戰略采購物資例如電梯、外墻涂料、防水、外保溫等材料,實行戰略采購進展較慢。主要是由于部分材料屬于甲方直接分包或公司專業分包,涉及不同部室,在管控過程中存在管理盲區,不能及時進行反饋。在今后工作中,要加強部門主動性,涉及材料采購的部分,留存相關資料,避免統計項目采購情況時出現空白。

      3.周轉材料信息傳遞不及時,導致材料周轉沒能發揮最大優勢。主要是由于項目沒能嚴格按照公司流程進行管理工作,公司監管力度不夠造成的。目前公司已經針對容易出現的問題,完善了管理辦法,編制了工作實施細則,下一步計劃加大周轉物資檢查力度,加大考核力度,并組織所有項目部進行宣貫學習。同時部門要積極與項目部進行聯系,隨時掌握公司周轉物資信息,及時匯總發布數據。對有需求的項目部直接進行調配。避免多次運輸帶來工作效率下降。 三、2015年度工作計劃

      2015年度工作重點是繼續推進戰略采購、加強物資調配工作效率、加強現場材料管理進一步控制成本,主要工作計劃如下:

      (一)對水電類材料方面,根據今年重新整理公司名錄供應商,對合作良好的廠家進行留用,準備對電線電纜、配電箱柜、PVC管材管件形成公司級戰略,計劃開展戰略采購招投標工作。

      (二)加強周轉材料的信息傳遞和調配工作,提升各類材料的使用效率,降低周轉性材料對資金的占用。加強信息收集與統計,及時匯總閑置物資信息,并在公司辦公平臺進行發布,使各項目部在第一時間能夠看到信息。

      (三)加強現場材料收發、使用等工作的檢查力度,要求項目部按照公司限額領料辦法進行物資收發和使用,對出現的問題及時對比分析,充分掌握第一手資料。通過控制材料使用量等方面,進一步降低公司成本。

      (四)繼續做好公司二級名錄的維護工作,細化對供應商的履約考評工作。按照集團文件要求對廠家進行分類,加大供應商管理工作力度,對供應商形成常態化管理。

      (五)完善項目部季度工作考核標準,針對項目部管理工作共性問題,提出整改工作要求并加強檢查以觀后效,逐步細化管理工作達到集團精細化管理要求。

      (六)加強合作、外埠工程物資采購的管控。按要求完善臨時名錄,牽頭組織項目部進行物資采購工作,對相關管理工作要求編制統一標準。

      (七)加強對項目部xx信息化的檢查力度,指導項目部實現業務替代,用xx進行材料成本分析,使公司掌握項目部情況。

      以上是xx公司材料管理部就2014年度物資采購管理、現場材料管理、物資調配及xx信息化管理的工作總結,并

      對下一年度工作進行計劃安排。

      這一年度的工作過程中仍然存在一些問題,需要我們不斷完善和修正我們的工作方法。2015年度我們將嚴格按照集團和公司部署,在領導帶領下繼續完善和提高我們的各項管理工作。以“鐵的紀律”繼續深入、全面推進物資采購、現場材料管理工作,力爭收獲良好的工作成果,為公司的發展做出我們的貢獻。

      xx招采中心 2014.11.13

      第5篇:保險公司銷售管理崗工作總結

      保險公司銷售管理崗工作總結

      保險公司銷售管理崗工作總結

      可以接收',對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略,在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。

      4、親情管理。兩年來,利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員,最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景,結下了深厚的友誼,樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。

      5、抓好三支隊伍,即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍,通過有效的工作,目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。

      四、抓緊抓好教育訓練工作,為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。 兩年來,教育訓練始終處于業務發展的前沿,支持著業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是200*年8月,我省 師56人的專兼職講師隊伍,這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓,協同人事部、教育培訓部和信息部,先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班,使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。

      五、抓好幾項大的基礎工作。 為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展,先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比,目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。

      二、信息通報工作。自200*年8月創建了'營銷快訊',至今已有近百期,及時通報情況、交流信息,加快了信息傳承和互相促進,特別 是今年開通了'信息直通車',受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業務發展研究會,并于2001年7月召開 八、抓好了部室建設,綜合素質日漸提高,盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲,都能登臺講課,都可以獨立工作。

      總之,兩年來做了一些工作,收到了一些績效,但要特別感謝的是總經理室和機關各處室,沒有他們的支持就不可能有這樣的局面,還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻,感謝全處同志對我工作的理解和支持,再次謝謝他們。 工作中我還有不少不足之處,比如考慮問題不夠深入細致,深入基層不夠,加之兩年來有一半的時間在外,和同志們溝通交流時間少等,請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢,隊伍管理、業務發展任務十分艱巨,愿和同志們共同努力,把我系統的全面建設推向更高層面。

      謝謝! 保險銷售人員工作總結

      (二) 曾經和多數人一樣對保險很不認可,對保險業務員更是厭惡至極。也曾認為從事保險工作是極其低級,極其沒有地位的??墒侵钡侥且豢?,進入中國人壽晉城分公司營銷七部的那一刻,我的看法完全改變了。 我曾做過服務生,曾做過非常令人尊敬的人民教師,也曾從事過極其令人尊重而且羨慕的記者工作,還曾投資做過生意,這些工作雖然苦,雖然累,但的確得到過很多人的認可和尊重,曾經的美和掌聲此刻還記憶猶新,可是今天的我會有幾個人能記起呢?我的學生記得我嗎?在大街上偶見后是否會尊稱我一聲老師呢?雖然他們在我的引導

      下得到了進步,我曾采訪過的人,見了面是否會認出我?雖然他們也曾非常恭維的給我敬酒,他們的風采也曾在我的筆下表現的那樣淋漓盡致??墒俏业玫搅耸裁茨??我曾經好長一段時間在思考這個問題。我很敬業,很努力,也曾天真的認為,是金子總會發光,可是我的努力拼搏,到底得到了什么呢? 殘酷的現實生活,讓我曾一度成為它的奴隸,得過且過,極其消極,曾經以為生活就這樣了,雖然我還很年輕??墒钱斘姨みM中國人壽晉城分公司營銷七一部的那一霎那,我的觀念發生了質的變化,那里的伙伴大多數已經邁入中年,可是他們對生活充滿激情,對工作充滿熱情,他們向往成功,他們不斷努力,不斷學習,他們相互激勵。他們那種積極的態度,深深的感染了我觸動了我,我不停的告訴自己,我不能在這樣下去了,我還年輕。 沖著那份激情,我進入了保險這個行業,才對保險有了新的認識,保險是什么?保險是用今天的錢籌劃明天的生活。我們都知道,未來充滿著變數,沒有人能準確預知自己將來會發生什么。有些人一覺醒來便一貧如洗,有些人一出家門就生離死別。往往這樣一些意外就能使一個原本幸福的家庭或一個原本興旺的企業陷入困頓之中。中國有句 古話:

      '人無遠慮必有近憂',而保險就是一種未雨綢繆的智慧,是化解未來可能發生質風險的有力手段,能使人們明天的生活免受劇烈波動的困擾。 保險是用小錢換大錢。保險就像一個蓄水池,在平時投保人一起進行點滴積累,一旦誰需要時就可以直接去用,并且去用的量是其投入量的數百倍、數千倍,甚至數萬倍。當然,在保險集合體中的每個保險

      人雖然都只付了一定的保險費,但只有遭遇保險事故的被保險人才有可能獲得保險賠償。這恰恰說明了保險的互助性質。#39;一方有難,八方支援'.這樣,如果其中有個被保險人遭遇不幸,就可以借助眾人的力量避免或減小損失了。 保險是'仁愛'的化身,是'責任'的體現,是'尊嚴'的延伸。保險不僅僅能提供一種物質補償,更重要的是,它還能折射出人與人之間的和諧關系。為家人購置保險是對親人的愛,為員工購置保險是對社會的責任,為自己購置保險則是自我尊嚴的延伸。 人壽保險是那么偉大!它可以讓愛心永續!做什么工作都是做,但不是每一份工作都能讓我感覺到有意義。傳播愛心,落實責任,倡議互助,我為人人,人人為我,大家幫助大家……這不正是我們這個國家、這個社會所需要的嗎? 作為一個保險代理人,作為一個普普通通的人,背負著如此大的使命,身負著如此大的責任,是多么值得驕傲和自豪??!所以我慶幸選擇了保險行業,我將讓我的生命價值在這個行業中得到體現。篇5:

      保險公司市場內勤年終總結

      年度個人工作總結 201X年是我進入XX財險工作的 一、勤收集、勤整理、勤統計分析是我自接手工作來養成的一個習慣。我們知道,真實的數字是一個企業賴以生存與發展的基石,只有向領導提供真實可參的業務經營數據,才能使單位的領航者不至做出錯誤的決策,使各項業務經營不至落入惡性發展的怪圈。每天確保承保臺賬的正確更新,進行各類業務數據的統計分析,及時發送短信是我每天工作的必修課,我還每周按照領導的要求統計周會報表數據并公布,時刻準備給單位提供近期各項業務經營狀的有用信息。

      二、應收是銷售管理崗的重要職責,每月我都會根據財務部門提供的應收清單聯系銷售人員進行核對催繳,為銷售人員編制相應的個人應收清單。我們機構個別賬齡比較長的單子也比較多,對于這些我會不定時從報表系統導出清單對

      銷售人員進行催繳。

      三、續保數據的管理也是我工作崗位的重要部分,201X年初分公司開始重視續保工作,每月開始下發機構續保清單。但是由于我們機構系統錄入等問題,無法區分實際錄入情況,每個月我都會根據分公司下發的清單和臺帳進行匹配,重新編輯實際業務員,并且為了各團隊感官和實際打印的需要進行了排列 。提前一個月左右下發實用的清單至各個團隊及續保部,以便續保工作的順利開展。平時業務員需要本人的續保數據的時候我也盡力配合幫助查詢。

      四、手續費結算是我的重要工作,每個月我都會根據財務提供的實收清單,制作代理業務清單,發放清單等給銷售人員開票或直接結算手續費,在這方面我養成了嚴謹、細致的作風,和銷售人員的互動也比較多,在清單的核對,費用結算等方面的各種疑問我都會熱情解答和處理。

      五、各類報表的統計也占據了我工作的很多時間,對于協會有每個月的保險數據報表;對于政府部門也有每個季度的政府招標車輛報告;有分公司業管部的卡單績效的統計表,對于分公司市場部有每個月的績效統計表,團隊長季度考核,新車獎勵,手續費匯總表等。此外還有渠道部每個月拓展津貼,出單補助等統計表。 以上也是我工作內容的一小部分,此外我還負責銷售系列考核數據的統計,分公司產能數據的核對,費控系統數據 的核對修改等工作量也比較大的工作。對于以上工作在201X年我也取得了不少成績,比如每個月費控系統的數據修改和績效的統計在機構中時間排名一直比較靠前,不拖工資發放的后腿。我的數據處理能力也比之前得到了很大提升,學到了很多EXCEL的新技巧,節省了很多工作處理時間。當然也有一些不足,因為數據的繁瑣性,很多人工處理的時候難免也會出錯,需要核對糾正。我的性子也比較急,在有的工作方面比較容易急躁或者缺乏耐心。 總體來說每個月的工作時間我都比較充實,對于自己這一年的工作我也有如下體會:

      1、做事情還是要保持一顆積極向上的心,保持良好的心態。心態要放平穩,不要患得患失,路是自己選擇的,既來之則安之,一心把目前的事情做好即可。

      2、多聽,多學,多問,多想,做事要有計劃有條理。 3、不管什么技術,專業與否不重要,能提高工作效率就可以學以致用。 一年的時光,也想對公司提出點建議:

      一是希望能改善下軟硬件系統,能讓我的手工時代早點結束。二是希望各崗位分工能更明確點,相應職責明確,工作分配責任制,不推諉。

      回顧以往,展望未來

      1、希望繼續緊跟公司節拍,按照總經理室部署開展各 項工作。

      2、做好自己的基礎工作,確保正確性和時間性。

      3、做好銷售支持,搭建數據平臺,促進各團隊成長。 4、專業更強,技術更強

      附送:

      保險公司高端客戶產品說明會主持稿

      保險公司高端客戶產品說明會主持稿

      各位尊敬的嘉賓:

      大家上午好!為了保證此次的高端客戶答謝會的順利進行,請各位將您的通訊工具調制到震動狀態或關機,并且呢,大會中請各位不要隨意的走動,謝謝各位的支持!歡迎大家來到賓館參加由中國人壽保險限份有限公司舉辦的“高端客戶答謝會”。隨著商品經濟的發展,大家的投資理財意識也正在逐步加強,越來越多的人開始改變守著一塊“奶酪”到老的觀念,希望通過不斷地尋找新“奶酪”將自己的“蛋糕”做大。為此,我們特意安排了這次極具水準的答謝會,壓濾機濾布期望透過介紹,使各位能得到前沿的投資新方法、新觀念,能更確切地把握機會。下面,讓我們以最最熱烈的掌聲,有請中國人

      壽保險股份有限公司經理致歡迎詞。謝謝經理。在實際生活中,我們曾都有許多的夢想渴望實現,但卻不知道如何設定目標及制定計劃。專家說得好:

      會存錢不一定會賺錢,會理財才會發大財。理財,看似簡單,卻需要理性分析、智慧判斷,如何面對萬花筒般的各種投資渠道,相信是各位共同關心的話題。接下來,我將請出這樣一位優秀的專家:

      他,畢業于廈門大學金融系,201X年獲得美國壽險協會授權師資格,喜歡思考的他,長期潛心于壽險市場的專業研究,對金融、理財、投資領域,具有深入的了解及清晰分析。下面讓我們以熱烈的掌聲有請來自 講師為我們做投資理財策略介紹,掌聲有請。謝謝講師,也謝謝在座的各位熱情的掌聲。在今天的壽險市場中中國人壽保險市場占有率已達80%,濾布也就是說,每10位投保的人當中就有8位是中國人壽的客戶。正是因為有這么多客戶的支持,才有中國人壽201X年資產總額達1902億元。在公眾的金融投資意識日益成熟、金融業務的需求更加個性化和多樣化的今天,我們需要一種產品,能有效的抵御通貨膨脹,能作為家庭長期理財較好的工具。這樣的產品其實已經在上海、本文來自.gongwen123.深圳等大中城市掀起一浪又一浪的購買熱潮,吸引了各層面投資者的目光,它的吸引力究竟在哪里?接下來,讓我們再次用熱烈的掌聲有請張老師為我們做理財產品介紹。謝謝張老師。聽了專家的介紹,各位嘉賓肯定有了自己新的理財感受,接下來我們安排了20分鐘的開放式時間,為各位來賓提供專業的咨詢及服務,如果有關于理財產品的各方面疑問,可現場向您身邊的業務代表或專家提出咨詢。如果您在這20分鐘的時間里作出投資決定,我們將現場送您精美禮品一份..freekan.現在是開放時間,有請各位業

      務代表。(主持人在開放時間要時刻介紹繳款臺的交單情況(

      第6篇:保險公司銷售管理崗工作總結

      篇一:保險公司市場內勤年終總結 年度個人工作總結

      2012年是我進入xx財險工作的第一個完整年度,也是xx地區保險市場競爭更加激烈的一年,是公司拓展市場、持續發展的關鍵一年。不知不覺中,新年伊始,現就2012年度重要工作情況做如下總結:

      回顧2012年,有碩果累累的喜悅,有與同事協同攻關的艱辛,也有遇到困難和挫折時惆悵,面對系統變更等新的挑戰,在2011年的基礎上我開始認真鉆研,努力從多方面學習掌握各種業務知識和技能,提高我的業務工作能力,并且熟悉掌握銷售管理崗許多工作流程及操作。

      一、勤收集、勤整理、勤統計分析是我自接手工作來養成的一個習慣。我們知道,真實的數字是一個企業賴以生存與發展的基石,只有向領導提供真實可參的業務經營數據,才能使單位的領航者不至做出錯誤的決策,使各項業務經營不至落入惡性發展的怪圈。每天確保承保臺賬的正確更新,進行各類業務數據的統計分析,及時發送短信是我每天工作的必修課,我還每周按照領導的要求統計周會報表數據并公布,時刻準備給單位提供近期各項業務經營狀的有用信息。

      二、應收是銷售管理崗的重要職責,每月我都會根據財務部門提供的應收清單聯系銷售人員進行核對催繳,為銷售人員編制相應的個人應收清單。我們機構個別賬齡比較長的單子也比較多,對于這些我會不定時從報表系統導出清單對銷售人員進行催繳。

      三、續保數據的管理也是我工作崗位的重要部分,2012年初分公司開始重視續保工作,每月開始下發機構續保清單。但是由于我們機構系統錄入等問題,無法區分實際錄入情況,每個月我都會根據分公司下發的清單和臺帳進行匹配,重新編輯實際業務員,并且為了各團隊感官和實際打印的需要進行了排列 。提前一個月左右下發實用的清單至各個團隊及續保部,以便續保工作的順利開展。平時業務員需要本人的續保數據的時候我也盡力配合幫助查詢。

      四、手續費結算是我的重要工作,每個月我都會根據財務提供的實收清單,制作代理業務清單,發放清單等給銷售人員開票或直接結算手續費,在這方面我養成了嚴謹、細致的作風,和銷售人員的互動也比較多,在清單的核對,費用結算等方面的各種疑問我都會熱情解答和處理。

      五、各類報表的統計也占據了我工作的很多時間,對于協會有每個月的保險數據報表;對于政府部門也有每個季度的政府招標車輛報告;有分公司業管部的卡單績效的統計表,對于分公司市場部有每個月的績效統計表,團隊長季度考核,新車獎勵,手續費匯總表等。此外還有渠道部每個月拓展津貼,出單補助等統計表。

      以上也是我工作內容的一小部分,此外我還負責銷售系列考核數據的統計,分公司產能數據的核對,費控系統數據的核對修改等工作量也比較大的工作。對于以上工作在2012年我也取得了不少成績,比如每個月費控系統的數據修改和績效的統計在機構中時間排名一直比較靠前,不拖工資發放的后腿。我的數據處理能力也比之前得到了很大提升,學到了很多excel的新技巧,節省了很多工作處理時間。當然也有一些不足,因為數據的繁瑣性,很多人工處理的時候難免也會出錯,需要核對糾正。我的性子也比較急,在有的工作方面比較容易急躁或者缺乏耐心。

      總體來說每個月的工作時間我都比較充實,對于自己這一年的工作我也有如下體會:

      1、做事情還是要保持一顆積極向上的心,保持良好的心態。心態要放平穩,不要患得患失,路是自己選擇的,既來之則安之,一心把目前的事情做好即可。

      2、多聽,多學,多問,多想,做事要有計劃有條理。

      3、不管什么技術,專業與否不重要,能提高工作效率就可以學以致用。

      一年的時光,也想對公司提出點建議:一是希望能改善下軟硬件系統,能讓我的手工時代早點結束。二是希望各崗位分工能更明確點,相應職責明確,工作分配責任制,不推諉。 回顧以往,展望未來

      1、希望繼續緊跟公司節拍,按照總經理室部署開展各項工作。

      2、做好自己的基礎工作,確保正確性和時間性。

      3、做好銷售支持,搭建數據平臺,促進各團隊成長。

      4、專業更強,技術更強篇二:保險銷售人員工作總結2篇 保險銷售人員工作總結2篇

      >保險銷售人員>工作總結

      (一) 尊敬的領導和同志們: 大家好!

      我于200*年6月任個人業務部經理,兩年來,在省公司黨委、總經理室的正確領導下,在機關各處室、市分公司的大力支持下,較好地完成了各項工作任務,保險公司個人業務經理總結(>述職報告)。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結,不妥之處請批評指正。

      一、努力學習政治、業務理論,不斷提高管理水平和崗位技能。

      兩年來無論工作多么繁忙,沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種>政治學習活動,同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發的有關廉政建設的學習材料,培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習,更是常抓不懈,由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化,深感責任重大,除了積極參加各種>培訓外,利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識,兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇,分別在總省公司不同刊物上使用,起到了一定的導向作用。

      二、狠抓業務發展取得了明顯成效。

      我想做為業務部門的主要負責人,抓業務發展是我的中心工作,任何時候都不能有絲毫的放松,兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作:

      1、科學計劃。兩年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上,根據總公司和省公司黨委的指導思想,結合機關相關部門意見制定而成。

      2、做好推動。業務計劃能否落實,關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業務推動活動,都達到了很好的業務推動效果。200*年5至7月,由于分紅險剛剛上市,加之市場又受高息集資的影響余波未盡,分紅險上市三個月情況不太好,為了盡快扭轉局面,帶領工作組經過精心策劃和準備,以具有本省特點的產品說明會為突破口,掀起了分紅險銷售的高潮,最高的一場說明會達千萬元。200*年九

      9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的非常行動勞動競賽,60天保費收入3.9億,當時超過了廣東和上海。鴻泰杯企劃活動由于策劃快、部署快、行動快,一個半月保費收入23個億,又一次超過了上海和廣東,兩年來,我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。

      3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結,政策兌現是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則,每一項活動結束后,及時總結并如期安排落實相關政策,特別是競賽活動中的承諾,沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時,他們講到我們不是為了別的,我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話。在一次巡回報告會上曾經承諾凡是在本月能夠連續開單十天者,我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量,基于這一點,兩年來在這一方面堅持做到了說到做到,決不失信的人,也正因為如此,在4萬名業務員當中建立了良好的信譽,形成比較強勁的凝聚力和向心力。

      三、抓住隊伍管理不放松,全力打造業務發展的生力軍。

      隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出:抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。200*年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的,由于人民銀行七次降息,保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌,業務員和客戶心理準備不足,業務員的業績急速下滑,收入大幅下降,隊伍出現了非常不穩定的狀況。當時感到有千斤壓力,面對現狀做了以下幾個方面的工作:

      一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層,深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單

      一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。 二是對癥下藥。根據上述問題,經總經理室同意,迅速召開代理人管理工作會議,通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題,有針對性地進行解決,并指出了嚴格按照基本法辦事,使營銷團隊的管理走上制度化。200*年6月,根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況,省公司下發文件,果斷廢止了各市地自行的基本法,到2001年底全拾基本法達到了相對的統一,為實施新的基本法打下了堅實的基矗同時就業務員的相關待遇和獎勵問題,省公司連發了相關文件,我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查,督促落實,有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實,在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行兩個規范,增加了活動量,加之后來新險種的上市,業績攀升,收入增加,隊伍穩定,工作得到了有效解決。

      3、規范行為、賞罰分明:隊伍穩定不能一味遷就姑息, 一方面正確引導,下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法;

      一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在200*年下半年競爭最為激烈的時候,對一些人搖擺不定、離心離德,及時提出了講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收的應對策略,起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來,根據形勢變化又提出可以接收,對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略,在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。

      4、親情管理。兩年來,利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員,最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景,結下了深厚的友誼,樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。

      5、抓好三支隊伍,即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍,通過有效的工作,目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。

      四、抓緊抓好教育訓練工作,為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。

      兩年來,教育訓練始終處于業務發展的前沿,支持著業務發展和隊伍管理。一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是200*年8月,我省第一期以自己的力量教學,為期14天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤,培訓收到了顯著效果,這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量,在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人。二是主管培訓。兩年來最大限度的培訓主管隊伍,近千人接受了不同內容的培訓。 三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化,同時也為了節約培訓成本,經過兩年的努力,已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍,這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓,協同人事部、教育培訓部和信息部,先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班,使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。

      五、抓好幾項大的基礎工作。

      為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展,先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人代理人檔案管理工作。通過檢查、評比,目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。

      二、信息通報工作。自200*年8月創建了營銷快訊,至今已有近百期,及時通報情況、交流信息,加快了信息傳承和互相促進,特別是今年開通了信息直通車,受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了代理人群眾組織。先后建立的代理人業務發展研究會,并于2001年7月召開第一次年會;成立代理人精英俱樂部,于今年5月正式揭牌;建立了代理人愛心社,使代理人有了自己的組織,補充和完善了公司的>企業文化。四是建立了完善的表報制度,保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行兩個規范,為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。

      六、新基本法的試點工作的成功,

      為代理人管理走向正規化、科學化打下堅實基矗

      七、開好了兩個大會。一是200*年的雙過半和今年5月份首屆高峰會的成功召開,為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力,將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心,進而推動生產力的不斷提升。

      八、抓好了部室建設,綜合素質日漸提高,盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢。目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲,都能登臺講課,都可以獨立工作。

      總之,兩年來做了一些工作,收到了一些績效,但要特別感謝的是總經理室和機關各處室,沒有他們的支持就不可能有這樣的局面,還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻,感謝全處同志對我工作的理解和支持,再次謝謝他們。

      工作中我還有不少不足之處,比如考慮問題不夠深入細致,深入基層不夠,加之兩年來有一半的時間在外,和同志們溝通交流時間少等,請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢,隊伍管理、業務發展任務十分艱巨,愿和同志們共同努力,把我系統的全面建設推向更高層面。 謝謝!

      保險銷售人員工作總結

      (二)

      曾經和多數人一樣對保險很不認可,對保險業務員更是厭惡至極。也曾認為從事保險工作是極其低級,極其沒有地位的??墒侵钡侥且豢?,進入中國人壽晉城分公司營銷七部的那一刻,我的看法完全改變了。

      我曾做過服務生,曾做過非常令人尊敬的人民教師,也曾從事過極其令人尊重而且羨慕的記者工作,還曾>投資做過生意,這些工作雖然苦,雖然累,但的確得到過很多人的認可和尊重,曾經的贊美和掌聲此刻還記憶猶新,可是今天的我會有幾個人能記起呢?我的學生記得我嗎?在大街上偶見后是否會尊稱我一聲老師呢?雖然他們在我的引導下得到了進步,我曾采訪過的人,見了面是否會認出我?雖然他們也曾非常恭維的給我敬酒,他們的風采也曾在我的筆下表現的那樣淋漓盡致??墒俏业玫搅耸裁茨??我曾經好長一段時間在思考這個問題。我很敬業,很努力,也曾天真的認為,是金子總會發光,可是我的努力拼搏,到底得到了什么呢?

      殘酷的現實生活,讓我曾一度成為它的奴隸,得過且過,極其消極,曾經以為生活就這樣了,雖然我還很年輕??墒钱斘姨みM中國人壽晉城分公司營銷七一部的那一霎那,我的觀念發生了質的變化,那里的伙伴大多數已經邁入中年,可是他們對生活充滿激情,對工作充滿熱情,他們向往成功,他們不斷努力,不斷學習,他們相互激勵。他們那種積極的態度,深深的感染了我觸動了我,我不停的告訴自己,我不能在這樣下去了,我還年輕。

      沖著那份激情,我進入了保險這個行業,才對保險有了新的認識,保險是什么?保險是用今天的錢籌劃明天的生活。我們都知道,未來充滿著變數,沒有人能準確預知自己將來會發生什么。有些人一覺醒來便一貧如洗,有些人一出家門就生離死別。往往這樣一些意外就能使一個原本幸福的家庭或一個原本興旺的企業陷入困頓之中。中國有句古話:人無遠慮必有近憂,而保險就是一種未雨綢繆的智慧,是化解未來可能發生質風險的有力手段,能使人們明天的生活免受劇烈波動的困擾。

      保險是用小錢換大錢。保險就像一個蓄水池,在平時投保人一起進行點滴積累,一旦誰需要時就可以直接去用,并且去用的量是其投入量的數百倍、數千倍,甚至數萬倍。當然,在保險集合體中的每個保險人雖然都只付了一定的保險費,但只有遭遇保險事故的被保險人才有可能獲得保險賠償。這恰恰說明了保險的互助性質。一方有難,八方支援.這樣,如果其中有個被保險人遭遇不幸,就可以借助眾人的力量避免或減小損失了。

      保險是仁愛的化身,是責任的體現,是尊嚴的延伸。保險不僅僅能提供一種物質補償,更重要的是,它還能折射出人與人之間的和諧關系。為家人購置保險是對親人的愛,為員工購置保險是對社會的責任,為自己購置保險則是自我尊嚴的延伸。人壽保險是那么偉大!它可以讓愛心永續!做什么工作都是做,但不是每一份工作都能讓我感覺到有意義。傳播愛心,落實責任,倡議互助,我為人人,人人為我,大家幫助大家……這不正是我們這個國家、這個社會所需要的嗎? 作為一個保險代理人,作為一個普普通通的人,背負著如此大的使命,身負著如此大的責任,是多么值得驕傲和自豪??!所以我慶幸選擇了保險行業,我將讓我的生命價值在這個行業中得到體現。篇三:2014保險銷售工作總結 2014保險銷售工作總結 總結一:保險銷售工作總結

      一年來,在公司總的指揮下,團險部全體同仁積極領會總公司工作意圖和指示,在市場競爭日趨激烈的環境下努力拓展業務,為完成公司下達的任務指標而努力,現將總結如下:

      一、員工管理、業務學習工作:

      1、年初按公司總公司工作意圖,在團險部內部人員重新進行配置,積極調動團險業務員和協保員的展業積極性。

      2、制定符合團險實際情況的管理制度,開好部門早會、及時傳達上級指示精神,商討工作中存在的問題,布置學習業務的相關新知識和新承保事項,使業務員能正確引導企業對職工意外險的認識,以減少業務的逆選擇,降低賠付率。

      3、加強部門人員之間的溝通,統一了思想和工作方法,督促部門人員做好活動量管理,督促并較好地配合業務員多方位拓展業務。

      4、制訂開門紅、國壽爭霸賽業務推動方案,經總公司批復后,及時進行宣導、督促全體業務員做好各項業務管理工作。

      5、制訂xx-x年團險業務員的管理和考核辦法,并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調整。

      二、意外險方面工作:

      學平險:一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業務員每月兩次到學?;卦L,有問題及時與學校領導或經辦人做好溝通,聯絡感情。做到學校有賠案及時上交公司,并將賠款及時送回學?;蚣议L手里,充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩定與人保公司合作進行學平險的展業,全面貫徹省保險協會下發的文件精神,對學平險收費標準進行再次明確,全面安排業務員與各學校領導及經辦人進行聯絡溝通,聽取他們對公司服務及其他方面的意見,在公司總公司的有力支持下,加強與市教育局領導的聯系,取得了市教育局領導的大力支持,使今年的學平險續收工作順利完成打下堅實基矗三是在各學校即將放假前期,團險部對各大學校進行了走訪,全體學平險服務人員在短短的幾天內冒著酷暑將xx-x萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫服務指南》及時送到學校,發至全體學生家長手中,做好前期學平險工作,最終在xx月份圓滿完成了學平險任務。

      企業職工意外險:一是為更好的與企業主進行深層次的溝通,聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業安全生產的情況,上門拜訪意外險保費在xx-x萬元以上的大客戶,進一步的加深企業對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數投保,提高費率,加強生調力度,為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的情況下,做好企業的售后服務工作。平時多到企業走走、看看,以體現我們的關心及重視,企業有賠案要及時上交公司,并盡早將賠款送回企業。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下,對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。

      三、壽險業務方面工作:

      在公司總公司的大力政策支持下,全體業務員努力展業,但是壽險業務市場不斷萎縮,業務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業,并較好地與企業主溝通企業福利費方面的相關事宜,進一步地了解企業人力資源及財務情況等,而最終達到促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作,在目前困難的市場環境下找到新出路。

      四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了xx-x人成立了綜合拓展部,嘗試新的業務發展渠道,目前為止意外險共收保費xx-x萬,在嘗試中也取得了一定的效果,但是還未達到最好效果,在明年將繼續探索,使這支隊伍能成為公司意外險業務新的增長點。

      五、建議:

      一是在當前各項政策影響下,團險業務拓展環境越來越嚴峻,展業難度是客觀存在的,為此,建議公司能在對團險予以重視,并在外圍環境經營上予以支持。二是建議公司領導多參加團險部會議,多與業務員溝通、交流,在業務思路上予以指導與幫助。

      六、明年工作思路

      1、做好學平險收費前的各項工作。

      2、明年工傷保險將在全市全面鋪開,因此將工傷保險的影響降低,在鞏固現有意外險的基礎上,開拓新的意外險來源,特別是一些代理業務。

      3、根據目前新型農村合作醫療的開展情況,找到切入點,以便尋求合作的辦法,增加新的業務增長點。

      4、開拓壽險市場,嘗試職場營銷。

      5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發展,在公司總公司的大力支持下,在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。

      6、加強對團險業務員隊伍的建設。

      總結二:保險銷售工作總結

      年初,我加入到了國壽**支公司,從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來,在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下,自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業務,在自己的業務崗位上,做到了無違規行為,和全司員工一起共同努力,較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。

      一、努力提高政治素養和思想道德水平

      積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動,沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向,認真學習鄧小平理論和三個代表重要思想等,從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平,在思想上政治上都有所進步。

      二、努力提高業務素質和服務水平

      積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核,勤于學習,善于創造,不斷加強自身業務素質的訓練,不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功,掌握了應有的專業業務技能和服務技巧,能夠熟練辦理各種業務,知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

      三、嚴格執行各項規章制度

      四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務 一年來,能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作,上班早來晚走,立足崗位,默默奉獻,積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務,積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。

      一年來,本人憑著對保險事業的熱愛,竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責,努力按上級領導的要求做好各方面工作,取得了一定的成績,也取得領導和同志們的好評?;厥滓荒赀^來,在對取得成績欣慰的同時,也發現自己與最優秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距,勇敢地克服缺點和不足,進一步提高自身綜合素質,把該做的工作做實、做好。 總結三:保險銷售工作總結

      20xx年,史冊上必將留下深深印記的一年,這一年大事頻發,從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發......無一不把本就不平靜的經濟環境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環境下,在縣委、政府和上級公司的正確領導下,在各職能部門的密切支持和配合下,我司牢固樹立科學的發展觀,努力實踐三個代表重要思想,通過全體員工的奮力拼搏,開拓創新,勇于進取,公司業務取得了長足發展,業務規模創造了歷史同期最高紀錄?;仡櫼荒甑墓ぷ?,既有成功的經驗,也暴露了一些不足,為了總結經驗,改進不足,現將全年工作總結如下。

      一、基本經營情況。

      截止至20xx年12月31日,**縣支公司共實現總保費1956萬元(預),其中:首年期繳保費296萬元(預),短期險保費266萬元,團體年金保費54萬元,中介業務保費733萬元(預),續期保費607萬元(預)。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預),其中:短期意外險賠款20萬元(預),簡單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬元(預),簡單賠付率為84%(預),短期險綜合簡單賠付率為39%(預)。

      二、團結一心,個人業務取得突破性發展。

      個人業務是我們的核心業務,是公司持續經營、穩健發展的基礎。20xx年伊始,根據省、州公司各個時期的企劃方案,我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施,利用產說會、客戶答謝會等多種銷售模式,抓住金彩明天等新險種強勢上市的有利契機,全體員工斗志昂揚、揮灑汗水,經過辛勤的耕耘,終于取得了豐碩的成果。 20xx全年我司共實現首年期繳保費296萬元(預),完成州分公司下達全年任務的101%(預),圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規模達到歷史最高峰。

      核心業務的迅猛發展,背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度,邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導,把展業和增員結合起來,通過增員來推動業務發展,通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動,他們無時無刻不在關注著自己的屬員,幫其解困、助其成長、讓其心安,正是他們無私而偉大的博愛精神,讓我們的員工感覺到了公司的溫暖,做到了有愛留人。目前,全司員工已達115人,為歷年之最,并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

      三、奮勇拼搏,團體業務穩中有升。

      團體業務是公司經營成效體現的重要指標,也是產、壽險兩類保險的交集市場,因此,競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中,我司以全年團體業務共收取保險費266萬元。四季度經營指標重新下達后,我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。 一年來,我們除了維護好已有的渠道外,還積極尋找新的業務增長點,努力打破前期業務發展低迷的狀況,同時積極加強與有關部門的溝通與協作,爭取得到最大的支持和幫助,加大宣傳力度,擴大影響面,從而贏得市場。

      四、雄踞市場主導,再創中介輝煌。

      今年上半年,省公司發出中介全年目標上半年完成的號召,面對巨大的挑戰,我們并沒有退縮,按照省、州公司的統一布署和安排,我們積極聯系各代理機構和網點,加強業務指導和促成。在認真為網點做好服務工作的同時,我們還發動全司員工共同努力,全司一心,加大自營業務規模,做到不等、不靠。通過全司員工和各代理機構的共同努力,我司上半年共實現保費452萬元,雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距,但這一成績已經創造出**公司中介業務歷史新高,半年的業務規模是年全年的3倍多。這大大穩固了**國壽的市場占有率,體現了中國人壽領軍市場的主導地位。 至此,我司全年共完成中介業務保費652萬元(預),創造歷史最好成績。

      五、服務社會主義新農村,農村保險工作大提速。為積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召,全面落實總、省公司提出的鞏固城市、拓展兩鄉戰略,我公司增強了發展農村市場的責任感、使命感和緊迫感,加深了對兩鄉強則縣域強,縣域強則全省興的理解和認識,農村保險工作開始提速。

      由于我縣經濟欠發達,農村群眾經濟狀況普遍不好,而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際,根據上級公司鄉鎮有點,村村有人的精神,我司積極想辦法,探尋出路,并大膽嘗試,先后在維摩、阿猛兩個鄉(鎮)設立服務點,培訓駐村業務員,把保險服務延伸到農村,極大地方便了當地群眾,減少了他們的投保、理賠成本,此舉獲得了當地群眾的好評,并得到了鄉(鎮)黨委、政府的大力支持與肯定。

      六、以人為本,誠信服務。

      服務是企業的生存之本,服務質量的好壞不僅關系到公司業務的發展,還關系到公司的聲譽以及未來。 我們堅持以人為本、客戶至上的服務理念,想客戶所想,急客戶所急。對于出現重大事故的家庭,我們沒有死板地執行規定,而是以最快的時間確定事故性質,然后第一時間將賠款送到客戶家中,幫助他們渡過難關,而為此增加的理賠成本已逾萬元。全年我司客戶服務部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預)。我們辛勤的勞動,也得到了廣大客戶的信賴和認同,在以后的工作中,我們還將繼續以快速、專業、高效、準確的服務為廣大客戶提供一流的服務。 總結四:保險銷售工作總結

      回首我的年,內心幾多張揚,幾多豪邁。也有人說:汗水澆筑希望,勞動體現價值?;厥准磳⑦^去的這一年,我的內心倍感自豪,在此做以總結 :

      在年的12月19日我給自己做了一個正確的決定。放下一切事,做好當前的保險工作。在不停的學習和拜訪中,我打破了我的不能在短短的48天,我創造了我有史以來業績的最大輝煌。做到我公司的前三甲。在即將落下帷幕的那一刻順利進入市公司精英俱樂部。并在年的開門紅中做到名列前茅,并拿下兩個海南游的名額。我收獲了個人展業的知識和技巧;同時也收獲了太多難忘的美好。我領悟到了工欲善其事,必先利其器的真理;更深刻的理解了天道酬勤,業道酬專,商道酬成的道理。

      這一年,我涉獵了另一個工作領域,整體家居的配置。在工作中雖沒有大的建樹,但是對自己的自律行為和審美能力以及客戶經營有了更深的領悟。歌德堡----它是德陽首家以1:1比例打造的大型高端實體家居樣板間展示中心,可謂品味至上,經典回歸。它帶來的不僅是感官視覺上的沖擊,更多的是生活方式的體現,歷史文化的尋根。在這個以不同風格打造的樣板間里讓你時而覺得到了地中海,一會又來到美殖民地,忽而又來到浪漫的古法國。從這里,我知曉了,巴洛克到洛可可的進化歷程。也知曉了美式風格根植于歐洲文化......在美妙的工作環境中等著客戶上門來參觀,品鑒。和我平常的工作可謂大相徑庭。完全顛覆了我平常工作的軌跡。

      生活仍需繼續,我不能一直沉浸在過往的成績中,壓力依然未減,對于品質生活的追求,對于家庭責任的擔當,對于事業發展的期望,依然我會去憧憬.而成功對于每個人來說都是公平的,不同的是在我們工作之余你選擇的興趣和愛好而已。

      在來年的我會更加嚴苛的要求自己,我將調整新的展業方向。進攻高端市場。這樣就必須要有更多的知識面去應對這些知性客戶。一句老話說得好:業道酬專,他山之石可以補玉。因此給自己訂下每天2個小時的學習,不斷的充實,鍛煉自己的內功。深信:積土為山,積水而為海。只要日日行,就不怕千萬里;常常做,就不怕千萬事。也給自己訂下年出門旅游兩次,以這種走游的方式來積累人生的經歷。在今后的生活,工作中,堅信把平凡的事做好了,就是不平凡! 所有的嘆息和不如意都會隨著昨天拂袖而去,新的曙光正漸漸升起。祝福我們年工作順利,身體健康,財源滾滾,我們共好!

      第7篇:保險公司銷售管理崗工作總結

      保險公司銷售管理崗工作總結

      保險市場的競爭越來越激烈。保險銷售人員在被社會淘汰之前,必須自我總結,自我突破。今天,我找到了一個總結網來為你組織保險公司銷售管理崗位的工作總結。我希望這對你有幫助。我在XXXX X加入了中國人壽,現在已經在中國人壽工作了半年?;仡欉^去六個月的工作,我們收獲了很多,成長了很多。這半年的工作總結如下: 1、業務拓展

      半年,根據上級公司分配給我們的銷售任務,我們部門制定了全年的銷售計劃。由于我部缺乏有效的人力,加上PICC和平安電器銷售對汽車保險業務的影響,業務發展存在一定困難。面對激烈的市場競爭,我們沒有放棄努力,通過與上級部門的溝通和統一認識,我們努力增加員工數量,讓業務人員充分了解公司的經營目標和公司的經營狀況。它填補了競爭等客觀原因造成的業務不穩定因素。我們團結一致,終于在個人代理業務上取得了突破。

      2。財務收付工作

      除了業務發展,我還負責第一業務部的財務收付工作。本人積極配合上級部門的工作,在日常工作中能夠按照上級公司財務管理規定積極有效地開展工作,嚴格把關,認真檢查,做好日常結算工作和每月手續費對賬及支付工作,并及時報送相關主管部門

      3、加強專業知識的學習

      從事財產保險工作,只有不斷加強專業知識的學習,才能打造一支具有持續競爭力的團隊通過日常工作的積累,我發現了自己的缺點。我利用業余時間學習公司的條款和條件,以增強我對保險的含義和功能的理解。平時還向開票人員和理賠人員學習和咨詢,掌握了保險、承保和理賠的一般流程,以及一般單據的收集和使用。

      將于下半年上市,保險市場的競爭將更加激烈。公司要想繼續保持良好的發展勢頭,必須進一步解放思想,更新觀念,突破自我,逐步加大營銷力度。在新的一年里,我將滿懷激情和信心迎接未來的挑戰,把我的工作推向一個新的高度。我相信,在上級公司的正確領導下,在全體員工的共同努力下,我們公司一定會通過努力工作、同舟共濟、艱苦奮斗,創造更加輝煌的業績。在各職能部門的密切支持和配合下,我公司牢固樹立了科學發展觀,努力貫徹“三個代表”重要思想。通過全體員工的努力工作、開拓創新和進取精神,我們在發現和總結網絡公司業務方面取得了長足的進步,業務規模創下了歷史同期紀錄?;仡櫼荒甑墓ぷ?,我們既有成功的經驗,也有不足之處。為了總結經驗,改進不足,現將全年工作總結如下

      1、基本操作條件

      截至2020年* *月* *日,* *縣分公司已實現保費總額1956萬元(預付),其中:第一年保費* 1萬元(預付),短期保費* 2萬元,團體年金保費* 1萬元,中間業務保費* 1萬元(預付),續保保費* 1萬元(預付)各種賠償和全額(生存)保險共支付1萬元(預付),其中短期意外保險支付1萬元(預付),簡單賠付率為*%(預付);短期健康保險補償為*萬元(預付),簡單賠付率為*%(預付),短期保險綜合簡單賠付率為*%(預付) 2、團結一心,個人業務取得突破性發展

      個人業務是我們的核心業務,是公司持續經營和穩步發展的基礎。20 * *年初,根據各省、州公司不同時期的計劃,我公司也根據自身實際情況制定了相應的激勵措施,利用“生產會談”、“客戶答謝會”等多種銷售方式,抓住“金色明天”等新保險產品強勢上市的有利時機。所有的員工都充滿了斗志和汗水。經過努力工作,他們終于取得了豐碩的成果。

      20**全年,我公司第一年完成保費收入10000.00元,完成了國家分支機構下達的年度任務的* *%,圓滿完成了預定的保費任務目標。第一年支付的保費達到歷史最高水平。

      核心業務的快速發展有強大的核心團隊支持。從一開始,公司就加大了團隊建設力度,邀請全國銷售精英進行技能提升培訓,并大量聘請北京專家提供額外的員工指導,將會展業與額外的員工相結合,通過額外的員工促進業務發展,通過業務發展帶來的好處帶動額外的員工我們的各級主管也付出了很多努力。他們總是關注自己的下屬,幫助他們解決困難,幫助他們成長,讓他們感到輕松。正是他們無私和偉大的博愛精神,讓我們的員工感受到公司的溫暖,讓人們保持愛。目前,公司員工人數已經達到多年來的最高水平,我們的團隊仍在發展壯大。

      3。勇敢奮斗,在集團業務中穩步前進。

      集團業務是公司經營業績的重要指標,也是生產和人壽保險的交叉市場。因此,競爭尤其激烈。在與眾多競爭對手的對抗中,我公司全年集團業務共收取保費266萬元。第四季度經營目標重新下達后,我公司僅在一個月內就率先超額完成目標。過去一年,

      在保持現有渠道的基礎上,積極尋找新的業務增長點,努力打破前期業務發展緩慢的局面,同時積極加強與相關部門的溝通與合作,爭取最大的支持和幫助,加大宣傳力度,擴大影響力,贏得市場。

      4。主導市場,創造另一個輝煌的中介

      今年上半年,各省級公司發出了上半年完成中介的號召。面對巨大的挑戰,我們沒有退縮。按照省、州公司的統一部署和安排,積極聯系各機構和網點,加強業務指導和推廣。在認真服務網點的同時,我們還動員全公司員工共同努力,擴大自營業務規模,做到不平等、獨立。通過公司全體員工和代理機構的共同努力,公司上半年實現保費收入452萬元。雖然這一成績與國有公司下達的任務目標還有一定差距,但這一成績已經為* *公司的中間業務創造了歷史新高,半年的業務規模是2007年的三倍多。這極大地穩定了* *國壽的市場份額,反映了中國人壽在市場上的領先地位。

      至今,我公司全年共完成中介業務保費* *萬元,創歷史最佳紀錄。

      5、服務社會主義新農村,農村保險工作大大加快。

      為了積極響應中央建設社會主義新農村的號召,全面實施總公司和省公司提出的“鞏固城市,擴大兩個鄉”的戰略,我公司增強了開拓農村市場的責任感、使命感和緊迫感,加深了對“兩個鄉強縣,縣強省”的認識和理解,農村保險工作開始加快推進。

      由于我國經濟不發達,農村人民的經濟狀況普遍不好,而這部分群體恰恰是最需要保險的群體。針對這一現實,根據上級公司“鄉鎮有人,村里有人”的精神,我公司積極尋找出路,大膽嘗試在Vimo和Amun兩個村(鎮)先后設立服務點,培訓常駐業務員,將保險服務延伸到農村。這極大地方便了當地居民,降低了他們的保險和理賠費用。這得到了當地群眾的高度贊揚,得到了鄉(鎮)黨委和政府的大力支持和肯定。

      6、以人為本、誠信服務

      服務是企業生存的基礎。服務質量不僅關系到公司業務的發展,也關系到公司的聲譽和未來。我們堅持“以人為本,顧客至上”的服務理念,思考顧客的想法,為顧客著想。對于發生重大事故的家庭,我們沒有嚴格執行規定,而是盡快確定事故的性質,然后首先將賠償金送到客戶家中,幫助他們度過難關。為此增加的賠償費用已經超過了一萬元。全年客戶服務部共受理各類索賠和過期(生活津貼)支付案件,金額658萬元(預付)我們的努力贏得了客戶的信任和認可。在今后的工作中,我們將繼續以快速、專業、高效、準確的服務為客戶提供一流的服務。在過去的一年里,在公司的總體領導下,集團保險部的所有同事都積極領會總公司的工作意圖和指示,在競爭日益激烈的市場環境中努力拓展業務,完成公司設定的任務目標??偨Y如下:

      1,員工管理,業務學習: 1,年初,根據公司總部的工作意圖,集團保險部進行了重組,積極調動集團保險銷售人員和保險助理在行業發展中的積極性。 2。制定符團保險實際情況的管理制度,提前召開部門會議,及時傳達上級指示精神,討論工作中存在的問題,安排和學習與業務相關的新知識和新承保事項,使業務員能夠正確引導企業了解員工意外傷害保險,減少業務逆向選擇,降低賠付率

      3、加強部門人員之間的溝通,統一思想和工作方法,督促部門人員做好活動量的管理,督促和更好地配合業務員拓展各方面業務 4,制定“查找總結網絡”和“匹配業務推廣計劃”。經總行批準后,及時進行宣傳,督促全體業務員做好各項業務管理工作。

      5年,制定了20**年集團保險業務員管理和考核辦法,并對一些管理和考核辦法作了相應調整

      2、意外傷害保險工作: 一般保險:一、一如既往地做好一般保險的服務工作推銷員被要求每月兩次回訪學校。如果有任何問題,他應該及時與學校領導或管理人員溝通,了解他們的感受。我們將及時將賠償案件移交給公司,并送回學?;蚣议L處,以充分履行我們的誠信服務。二是為確保一般保險市場的穩定,配合PICC開展一般保險業務,全面貫徹省保險協會文件精神,再次明確一般保險收費標準,充分安排銷售人員與學校領導和管理人員溝通,聽取他們對公司服務等方面的意見,在公司總部的大力支持下,加強與市教育局領導的聯系,獲得市教育局領導的大力支持。為了給今年學生保險續保工作的順利完成打下堅實的基礎,集團保險部在學校放假的前幾天走訪了各大學校。所有學生保險服務人員在幾天內冒著酷熱找到并匯總了10000多份網上學生保險《保險公司銷售工作總結》,并及時發給學生的所有家長,做好學生保險工作的前期工作。最后,學生保險任務在* * 企業員工意外傷害保險:一是為了更好地與企業主進行更深層次的溝通,聽取他們對公司理賠服務等方面的意見,了解企業的安全狀況,走訪事故保險費在xx-x萬元以上的大客戶,進一步加深企業對我公司的信任和支持二是與客戶服務部討論意外保險的注意事項。嚴格按照條款和條件參保的人數應當增加,費率應當提高,醫療保健的力度應當加強,以確保良好的保險覆蓋面。第三,面對激烈的意外保險市場競爭,我們應該做好企業的售后服務。平時,我們經常四處走走,看看企業,表達我們的關心和關注。如果企業發生賠償案件,應及時將案件移交給公司,并盡快將賠償金返還給企業。在工傷保險和其他公司的激烈競爭下,今年的員工意外保險對我公司意外保險的銷售產生了很大的影響。 三、人壽保險業務: 在公司總部強有力的政策支持下,全體銷售人員努力拓展業務,但人壽保險業務市場持續萎縮,業務同比大幅下滑。一是平時積極走訪企業,更好地與企業所有者溝通企業福利基金的相關事宜,進一步了解企業的人力資源和財務狀況,最終達到促進秩序的目的。二是做好壽險市場的新發展,在當前艱難的市場環境中尋找新的出路。 從市場部招聘xx-x人員,今年在總行指導下成立綜合拓展部,嘗試新的業務發展渠道。到目前為止,意外保險已經收取了xx-x萬的保費,并在嘗試中取得了一定的成績,但還沒有取得最好的成績。明年將繼續探索,使這個團隊成為公司意外保險業務的新增長點。 4。建議: 1。在當前各種政策的影響下,集團保險業務的擴張環境越來越嚴峻,發展難度也越來越大。因此,建議公司重視團體保險,支持其在周邊環境下的運營。第二,建議公司領導參加更多的集團保險部會議,與銷售人員溝通,并在業務思路上給予指導和幫助。

      5、明年的工作思路

      1、做好學費前的各項工作為一般保險1992年和明年全市將推出 |工傷保險,在鞏固現有工傷保險的基礎上,減少工傷保險的影響,發展新的工傷保險來源,特別是一些代理業務。

      3年,根據當前新型農村合作醫療制度的發展情況,找到突破口,從而找到合作方式,增加新的業務增長點。 4,探索人壽保險市場,嘗試在工作場所營銷

      5年,為加快綜合拓展團隊的建設和發展,在公司總部的大力支持下,動用更多的腦筋,做出更多關于整合營銷的文章。 6年,加強團體保險業務員隊伍建設

      第8篇:銀行后勤崗工作總結

      后勤具有兩個方面的基本職能:既有按本單位職能活動規律組織后勤服務的職能,又有通過管理推動社會主義生產關系,調動人的積極性的職能。下面是小編我為您準備的"銀行后勤崗工作總結"3篇,歡迎參考,希望能對您有所幫助。銀行后勤崗工作總結一

      20XX年,我滿懷著對金融事業的向往與追求走進了xxx支行,在這里我將釋放青春的能量,點燃事業的夢想。時光飛逝,來xx支行已經一個年頭了,在這短短的一年中,我的人生經歷了巨大的變化,無論是工作上,學習上,還是思想上都逐漸成熟起來。

      在xx支行,我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說,普通的柜員何談事業,不,柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業。卓越始于平凡,完美源于認真。

      我熱愛這份工作,把它作為我事業的一個起點。作為一名農行員工,特別是一線員工,我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示農行系統良好服務的“文明窗口”,所以我每天都以飽滿的熱情,用心服務,真誠服務,以自己積極的工作態度羸得顧客的信任。

      是的,在農行員工中,柜員是直接面對客戶的群體,柜臺是展示農行形象的窗口,柜員的日常工作也許是繁忙而單調的,然而面對各類客戶,柜員要熟練操作、熱忱服務,日復一日,用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農行人的真誠,感受到在農行辦業務的溫馨,這樣的工作就是不平凡的,我為自己的崗位而自豪!為此,我要求自己做到:

      一是掌握過硬的業務本領、時刻不放松業務學習;

      二是保持良好的職業操守,遵守國家的法律、法規;

      三是培養和諧的人際關系,與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。

      參加工作以來,我立足本職崗位,踏實工作,努力學習業務知識,向有經驗的同事請教,只有這樣,才能確確實實干出能經得起時間考驗的業績。點點滴滴的小事讓我深刻體會到,作為一名一線的員工,注定要平凡,因為他不能像沖鋒陷陣的戰士一樣用滿腔的熱血堵槍口,炸碉堡,留下英雄美名供世人傳揚,甚至不能像農民那樣冬播夏收,夏種秋收,總有固定的收獲。

      有的只是日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款,賬務錄入,收收放放,營銷維護,迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務。在這平凡的崗位上,讓我深刻體會到,偉大正寓于平凡之中,平凡的我們一樣能夠奉獻,奉獻我們的熱情,奉獻我們的真誠,奉獻我們的青春。

      平凡的我們一樣能夠創造出一片精彩的天空,沒有根基哪來高樓,沒有平凡哪來偉大!人生的價值只有在平凡的奉獻中才能得到升華和完善。

      在為客戶服務的過程中,我始終堅持“想客戶之所求,急客戶之所需,排客戶之所憂”,為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務,做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體,給客戶留下了良好的印象,也贏得了客戶的信任。實際辦理業務時,在保證遵守我行各項規章制度的前提下,靈活掌握營銷方式,為客戶提供一定的方便,靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。

      完美源于認真。在做好柜面優質服務的基礎上,我們想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為,沒有挑剔的客戶,只有不完美的服務。在日常工作中,我積極刻苦鉆研新知識,新業務,理論結合實踐,熟練掌握各項服務技能。我從點滴小事做起,在辦理業務時,盡量做到快捷、準確、高效,讓客戶少等、少跑、少問,給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。

      青年時期是人生最寶貴的時光,因為躊躇滿志,精力充沛,因為敢闖敢干,活力四射,因為有太多的夢想和希望!但在我看來,青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合,崇高的道德修養,以及堅強的意志,更要耐得住平凡,立足于平凡,淡泊名利,勇于奉獻!

      在即將過去的20xx年里,在行領導的關心和幫助下,我始終保持著良好工作狀態,以一名合格銀行員工標準嚴格要求自己。立足本職工作,潛心鉆研業務技能,使自己能平凡崗位默默奉獻著,為我們的銀行事業發出一份光,貢獻一份熱。作為一名儲蓄崗位的一線員工,我深深地明白我們們更應該加強自己業務技能水平,這樣們才能工作得心應手,更好地為廣大客戶提供方便、快捷、準確服務。以“客戶滿意、業務發展”;目標,搞好服務,樹立熱忱服務的良好窗口形象,做到來有迎聲,問有答聲,走有送聲,讓每個顧客都能高興而來滿意而歸。

      銀行后勤崗工作總結二

      一、各項指標完成情況及采取的措施

      (一)人民幣儲蓄存款超常增長,凈增9513萬元,完成分行下達任務的317%。采取的措施有以下5條。

      1、由于去年遭受特大洪災,今年災民重建家園,給儲蓄存款工作帶來了難度。因此支行領導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區營業風點儲源逐一調查摸底算賬,并關注同業動態,和網點負責人一同準確預測,盡可能合理下達任務。行領導經常深入一線研究增存措施,深入企業單位幫助網點克服營銷中的困難。

      2、以代為發放工資和教育儲蓄為重點,行級領導、網點負責人、一線員工,上下聯動,深入企業單位積極營銷,在去年營銷4025戶的基礎上,今年注重“挖戶工程”,新增代為發放工資3235戶。教育儲蓄新增戶萬元。

      3、年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核辦法,合同工和代辦員同工同酬,具體從工作量、業務營銷、服務質量、勞動紀律、安全衛生等方面考核兌現,充分發揮其杠桿作用。同時根據實際情況對辦法不斷完善,對代為發放工資營銷每戶獎勵1.5元,對大額存款、掛失等業務每筆不低于15筆折算柜員業務量,面對網點撤并客戶增多,客觀上對銀行員工辦理業務的速度要求高了我們極時加大了對員工辦理業務的筆數和收款量的考核占比,并每月對績效工資認真核算,以正式文件通報,透明度高,調動了員工爭辦業務搶辦優質客戶業務的積極性,增強了同業競爭力,調動了網點增存穩存的積極性。

      4、支行領導和網點負責人經常深入大戶走訪,注重大戶營銷,克服困難,力排他行競爭,將鉬業公司元月份股金分紅800萬元,6月份獎金120萬元,11月份職工獎金550萬元,12月份職工增獎補發1700萬元全由我行代為發放。

      5、不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳。發揮輿論先導作用,同時對服務工作檢查監督,強化了柜面服務,提高了工行在區域經濟的知名度。

      (二)消費信貸累計發放筆,金額萬元,收回筆,金額萬元,實現利息收入元。華縣地域經濟落后,缺乏經濟活力,給個貸工作造成一定困難。對此除績效工資考核外,調動了積極性,完成了個貸營銷任務。

      (三)中間業務收入39萬元,較去年多收入16萬元,完成了全年任務的95%。我們把中間收入在績效工資的考核中的占比提高到180分,調動了網點個金中間業務收入的積極性,杜絕了跑、冒、滴、漏現象。其次把靈通卡發卡量分數占比提高到120分,并通過宣傳牌、橫幅宣傳營銷代為發放工資掛卡,個人營銷一張e時代卡獎勵5元的激勵政策,全年新增發靈通卡5238張,其中e時代卡380張。加上去年的5720張,兩年發靈通卡1.1萬張,靈通卡年費收入達8萬余元。發卡量增加了,個人用卡匯款也多了起來,柜面在個人結算上宣傳快捷方便的特點,提供優質服務,個金結算收入16.4萬元,較上年多增7.3萬元。再次是大力發展壽險營銷業務,主管行長親自帶領有關人員到各網點推動業務,并請保險公司經理、講師先后五次去網點培訓,對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產品等方面進行講解和演練,舉行銀保聯歡會等,大大推動了保險業務營銷的發展,全年代理營銷保險400多萬元,實現中間業務收入近9萬元,較去年多收入6萬元。

      (四)做好管理工作,有效的管理能促進經營快速健康發展。我行先后制訂了《x縣支行一線員工績效工資考核辦法》《x縣支行一線員工績效工資分配辦法》,各種單項業務獎勵辦法,開展代收大中專學費業務。代理營銷保險業務競賽活動,實施目標管理,按月考核通報,下大氣力落實,促進了各項業務快捷健康發展。

      二、幾點體會

      一年來我們取得了不錯的成績,主要得益于分行的正確領導,支行班子的團結協作,網點負責人的積極努力,一線員工的艱苦拼搏??偨Y一年來的個金工作,有以下幾個方面的體會。

      (一)用政策調動積極性是前題。

      運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調動員工的積極性,20xx年以前全行代為發放工資有4000戶,代為發放的工資時常發現金,實行一線員工績效考核,每營銷代為發放工資1戶獎勵1.5元的激勵政策后,原有的代為發放工資全部代為發放,20xx年、20xx年還新增代為發放工資7260戶。

      大家深入細致的做企業單位工作,動員工資由銀行代為發放,員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180元中間業務收入獎勵個人100元,員工就走出柜臺,深入企業單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報,透明度高,工資雖拉開了差距,積極性卻有增無減。

      (二)領導帶頭是關鍵。

      行領導、中層干部帶頭營銷,行長、主管行長多次到xx、xx、xx分理處和網點負責人克難攻堅營銷,力挫他行競爭,爭取了xx公司離退處、xx礦、xx醫院、xx中學、xx給水隊、xx廠、xx運銷公司、xx車間、物業公司等13個單位的代為發放工資,搶占了市場份額,密切了銀企關系。

      特別是當得到xxxx網點要撤并的信息后,主管行長從多方打聽了解到該網點代為發放工資的單位和戶數,和城南分理處主任采取先下手為強的辦法,提前做這些單位的代為發放工資工作,經過艱難曲折的競爭,使6個單位的1156戶代為發放工資全由我行代為發放,xxxx網點撤并后歸郵政,但郵政只能是望洋興嘆。xxxx公司xx礦、離退處、后勤部代為發放工資原在xx寺坪網點,行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷,力挫xxxx網點競爭,1689戶代為發放工資落戶我行。由于領導帶頭,激發了一線員工完成各項任務的積極性。

      (三)服務是根本。

      營銷上來了,柜面服務跟不上。存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工進行教育,在大會小會上從國內外文化背景、形勢發展、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導,先從思想上解決員工對優質服務的認識問題。大多數員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業務營銷回來就應該提供優質服務把存款保住。在此基礎上按照優質文明服務工作規范督促檢查,強化了柜面服務質量,贏得了更多的客戶。

      三、存在問題及20xx年的工作設想

      (一)存在問題:

      1、今年加大營銷力度,建行撤并的兩個網點代為發放工資被我行挖了過來,由于柜面服務質量的提高其大量優質客戶也陸續把錢存到工行,加之鉬業公司職工增資一次性補發全年1700萬元全由我行代為發放,這些都是不可持續的資源,蓮辦還有600萬余額要流失,面對同業不計成本的無序競爭,20xx年的儲蓄存款將增加不小的難度。

      2、由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育儲蓄收入,致使2004年后幾個月代理營銷保險業務緩慢,個別月份幾乎為零,新產品的收入又不理想,2006年代理保險營銷不會有大的發展,將會在很大程度上影響中間業務收入。

      3、收入激勵機制有待在實踐中不斷完善,大家普遍反映,今年績效工資過低,和一線的艱辛勞動有一定差距。

      4、無專職營銷人員,加之華縣地域經濟比較落后,新業務營銷緩慢,理財金賬戶完成了3戶,銀證通還無一戶。由于美元貶值,外幣儲蓄較上年下降1萬元,未完成任務,估計2006年也不容樂觀。

      (二)工作設想

      1、工作目標

      (1)、儲蓄存款確保完成2500萬元,力爭完成3000萬元,外幣儲蓄存款力爭1萬元。

      (2)、個貸營銷50萬元,力爭完成70萬元。

      (3)、中間業務目標35萬元,力爭完成40萬元。

      (4)、靈通卡2000張,貸記卡30張,信用卡80張,理財金賬戶20戶。

      2、工作措施

      (1)加強個金業務的組織領導。支行行級領導包網點,同時成立主管行長為組長、各網點負責人為成員的個金工作領導小組,下設辦公室,營業部主管個金經理任主任。

      (2)在分行的指導下,科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業務獎勵辦法,充分發揮激勵杠桿作用是2020年的重點工作。

      (3)抓好大戶營銷,在費用上要向金堆分理處傾斜,千方百計做好鉬業公司大戶營銷工作。

      (4)在代為發放工資上重點是做好已有的1.1萬戶代為發放工資的鞏固工作。由于同業競爭愈演愈烈,我們原有的個別代為發放工資客戶已產生動搖。2020年我們要重點做好代為發放工資的定期回訪工作,分行兌現的儲蓄存款單項獎勵一定要兌現到網點,大部分要用在業務鞏固和發展上,以密切銀行和客戶的關系。同時要動員員工多和個人優質客戶聯系,通過營銷理財金賬戶密切和優質客戶的關系,爭取更多的優質客戶。

      (5)在中間業務上要拓寬中間業務收入渠道,做好銀行卡的營銷工作,提高個人結算工作的服務質量,做好各項代理業務工作,特別要做好代理保險營銷工作,做好電子銀行業務的宣傳營銷工作,以增加中間業務收入。

      (6)做好宣傳和柜面服務工作,管理好ATM機,提高其使用率,減輕柜面壓力。

      銀行后勤崗工作總結三

      上半年,我行認真貫徹市分行XX年工作會議精神,加強員工隊伍建設,強化內控和風險管理,齊心協力抓好工作落實,確保了我行XX年上半年各項指標的穩健運行,為完成年度目標任務奠定了堅實的基礎。

      一、各項指標完成情況

      今年上半年受市場和授信政策等因素影響,貸款業務有所收縮,但其他經營指標保持了良好的發展態勢。

      1、存款業務指標增勢明顯。6月末,各項人民幣存款余額為x萬元,較年初新增x萬元,完成市分行人民幣存款計劃的x。其中人民幣對私存款余額達到x萬元,余額新增x萬元,完成市分行計劃的x。;對公存款余額達到x萬元,余額新增x萬元,完成市分行計劃的x;金融機構存款余額x萬元,新增x萬元,完成市分行計劃的x。外幣存款受人民幣升值壓力影響,較年初負增長x萬美元。

      2、授信業務總量略有回落,不良貸款比重大幅下降。6月30日,人民幣貸款余額為x萬元,較年初減少x萬元,其中零售貸款減少x萬元;公司貸款較年初減少x萬元;票據貼現余額減少x萬元。通過大力催收,收回x有限公司逾期貸款x萬元、零售不良貸款x萬元,我行不良貸款率由年初的x降至x。

      二、上半年主要工作回顧。

      (一)堅持以人為本,狠抓員工隊伍建設,充分調動員工工作積極性,增強員工組織歸屬感,努力打造團結、和諧、高效的戰斗集體。今年來,支行把隊伍建設作為第一要務來抓,自始至終堅持以人為本,實實在在謀發展,真心誠意辦實事,理順了人氣,凝聚了人心。

      (二)堅持以市場為導向,以產品營銷和個性化服務為手段,進一步擴大客戶群體,確保支行各項業務的快速發展。一是改革業務發展科的業務流程和營銷模式,加大了對私存款營銷和對網點管理的工作力度。二是改革營銷模式,變一線網點人員單打獨斗、散兵游勇式的營銷為全員整體聯動、鋪天蓋地、轟炸式的全員營銷。三是抓客戶群體的建設,通過各種途徑,鞏固老客戶,爭攬新客戶,侵吞、蠶食他行重點客戶,我們的客戶群體正在逐步擴大,使得對公業務超常發展儲備了深厚的客戶資源。四是加大對票據業務的營銷力度,廣辟票據渠道,初步形成了一定規模的客戶群,票據業務步入了良性發展的軌道。

      (三)堅持依法合規經營,進一步強化內部管理,確保安全無事故。今年是郵政儲蓄銀行業務發展關鍵年,員工思想曾一度出現較大波動,為迅速扭轉該局面,支行一方面通過耐心細致的思想政治工作,積極主動地宣傳股改,及時引導員工走出思想認識上的誤區,另一方面始終不渝地堅持從嚴治行,不斷強化內部管理,加大對風險點的檢查督導,確保了各項業務的健康平穩運行。

      三、下半年的工作意見

      今年上半年,我行各項業務工作都取得了較快的發展,經營效益也得到了大幅提高,的確令人欣喜,但我們在享受勝利的喜悅的同時也必須清醒地認識到我們下半年面臨的巨大的困難和挑戰,因此我們必須鼓足干勁,堅定信念,以開展“效能風暴”行動為契機,圍繞年初制定的工作目標和措施,狠抓落實。堅持從嚴治行、加大市場拓展力度,促使下半年全行各項工作健康發展,各項業務狀況進一步改善,經營效益得以明顯提高。

      四、20xx年下半年我們的工作重點

      (一)是積極穩妥地推進人力資源的改革,初步建立一個符合股份制銀行內在運作機制的人力資源管理機制和績效考核機制。抓好隊伍建設,進一步增強全體員工的組織歸屬感和職業使命感。

      (二)是進一步加大營銷客戶、服務客戶的工作力度,進一步鞏固和發展上半年已經取得的成果,盡努力全面完成全年的目標任務。

      (三)是積極主動地解決好費用資源和費用需求之間的突出矛盾,在業務和效益發展的同時,實現員工收入的同步穩定增長。

      (四)是進一步強化內部管理,落實安全制度,抓好反腐防案工作,保障各項工作的健康運行。

      銀行公司業務管理崗工作總結

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      本文標題: 銀行公司管理崗年度工作總結
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